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Comparatif Fortuneo VS Boursorama.

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1. Boursorama Banque VS Fortuneo Banque : Informations Générales

GENERAL
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Ouvrir un compte =>

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Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/boursorama-avis/https://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-fortuneo/
Infos sur la banqueUne banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des banques en ligne les plus connues en France.Une banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique.
Pays du compte bancaireFranceFrance
FilialeSociété GénéraleCrédit Mutuel Arkea
Licence bancaire
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
Existe depuis2005 (activité de courtier en bourse avant cela)2009 (activité de courtier en bourse avant cela)
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable80€ Variable
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsAXA Banque, B for Bank, Fortuneo, Hello bank!, ING
Pour certains aspects : N26, Revolut, Ferratum Bank
AXA Banque, B for Bank, Boursorama banque, Hello bank!, ING

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Conditions pour l'ouverturePersonne majeure, capablePersonne physique, majeure, disposant déjà d'un compte bancaire en France
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Oui si un parent est client Boursorama : Offre Kador✓ Oui si un parent est client
Résidence fiscale en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)PAS obligatoire
Résidence physique en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)Pas de précision à ce sujet
Documents pour l'ouverture2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu (sauf Offre Welcome et Ultim), 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle1 justificatif d'identité, 1 avis d'imposition.
Si pas d'avis d'imposition : Second justificatif d'identité + justificatif de domicile + justificatif de revenus
N° mobile français obligatoire ?Inscription en ligne : Oui
Paiements en ligne (3D Secure) : Compliqué
-> voyez avec le service client
Inscription en ligne : Oui
Après inscription : ? : Contactez le service client
Prix d'ouverture0€0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
Welcome : 100€ - Classique : 300€ - Premier : 300€ - Ultim : 500€
Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€.
Ces montants ne semblent donc pas systématiques.
300€ pour activer l'utilisation
Prix annuelGratuit (Conditions d'utilisation pour certaines cartes)
Gratuit (sous condition d'utilisation de votre carte ou versement (World Elite))
Condition d'obtention des cartes- Visa Welcome : Sans conditions
- Visa Classic : 1000€ de revenus OU 2500€ d'encours
- Visa Premier : 1800€ de revenus OU 5000€ d'encours
- Visa Ultim : Sans conditions
- Fosfo (contrôle de solde) : Sans conditions
- Standard : 1200€ de revenus OU 5000€ d'encours
- Gold : 1800€ de revenus OU 10000€ d'encours
- World Elite : 4000€/mois de revenus + versement
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte- Après inscription en ligne : Environ 5 jours ouvrés pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte)
- Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h
15 jours ouvrés au total (3 semaines) :
- Après inscription en ligne : Acceptation
- Après acceptation : Virement de 10 à 300€ pour activer les moyens de paiement
Dépôt mensuel minimum ?
Domiciliation des revenus obligatoire ?✗ (versement de 4000€ pour World Elite)

3. Comptes Boursorama VS Comptes Fortuneo

COMPTES
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Compte joint
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneurBoursorama Pro : 9€/mois. Carte classique ou premier (gold)
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres4 : Contrôle de solde, Classique, Premier, Ultim4 : Contrôle de solde, Standard, Gold, World Elite
Compte sans carte possible ?

4. Les cartes et moyens de paiement : Boursorama ou Fortuneo

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Type de carteVisaMastercard
Carte electron / côntrole de solde✓ Boursorama Welcome
Carte classique
Carte gold / Premier / Premium✓ Premier✓ Gold
Carte black / infinite / Metal / Ultim✓ (Ultim, à contrôle de solde)
Carte gratuite
Inactivité carte/compte- Welcome : Au moins 1 paiement/mois SINON 5€/mois
- Classique : Pas de condition d'utilisation
- Gold : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
- Ultim : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
- Contrôle de solde : 1 opération/mois SINON 3€/mois
- Standard : 1 opération/mois SINON 3€/mois
- Gold : 1 opération/mois SINON 9€/mois
- World Elite : versement de 4000€/mois SINON 50€/trimestre
Débit immédiat ou différé ?- Welcome & Ultim : immédiat
- Classique : immédiat ou différé
- Gold : différé
- Contrôle de solde & Standard : immédiat
- Gold & World Elite : immédiat ou différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretNon mais vos pouvez le consulter sur l'applicationPersonnalisation : gratuit | Renvoi : 7€
Changement de la carte10€Renouvellement anticippé : 10€
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint)2 cartes physiques (compte joint) + cartes virtuelles
Cashback avec les carte ?
Chéquier disponible ?
Chèque de banque ?
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Oui
Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay, Paylib (sauf Ultim)
Apple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Oui
Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay

5. Comparatif application Boursorama et application Fortuneo

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Application mobileAndroid, iOS, Apple WatchAndroid, iOS
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel✓ (En tout cas pour les cartes Welcome et ULTIM)Visible le lendemain (temps réel avec Apple pay)
À confirmer pour les cartes à contrôle de solde.
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carteConsultation: Oui
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre
Modif plafond de paiement✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
✗ (uniquement Europe et pays étrangers mais pas en France)
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client??
Virement
Virement permanent/récurrent?
Virement planifié/différé??
RIB / IBAN
Dépôt de cheque✗ Envoi par courrier uniquement
Commande de chéquier

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Plafond retrait- Welcome : 100€ sur 7 jours
- Classique : 200€ sur 7 jours
- Premier : 300€ sur 7 jours
- ULTIM : 300€ sur 7 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
- Contrôle de solde (FOSFO) : 500€/jour & /semaine
- Standard : 500€/jr & /sem (10 retraits max /semaine)
- Gold : 900€/jr & 1000€/sem (10 retraits max /sem)
- World Elite : 900€/jr & 1600€/sem (49 retraits max /sem)
Plafond paiement- Welcome : 400€ sur 30 jours
- Classique : 800€ sur 30 jours
- Premier : 1500€ sur 30 jours
- ULTIM : 1500€ sur 30 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
- Contrôle de solde (FOSFO) : 2000€/jour & /semaine
- Standard : 1500€/jour & /sem (30 paiements max /sem)
- Gold : 2000€/jr & /sem (30 paiements max /sem)
- World Elite : 3000€/jr & /sem (30 paiements max /sem)
Plafonds négociable ?✓ en fonction de votre épargne/revenus?
Découvert autorisé- Welcome : Pas de découvert autorisé
- Classique : Entre 100 et 300€ en fonction des flux/encours
- Gold : Découvert autorisé de 600 €.
- Ultim : Découvert autorisé de 100 € (200 € sous conditions)
200€ personnalisable
Découvert négociable ??
Taux découvert autorisé (Agios)7%7%
Taux découvert non-autorisé (Agios)16%16%
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)
Dépôt chèques✓ (voie postale + digitale)✓ (voie postale)
Retraits Union EuropéenneGratuitGratuit
Retraits international (devise différente)- Welcome : 1.94%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
- Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit
- Standard : 1.94%
- Gold : Gratuit
- World Elite : Gratuit
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
- Welcome : 0%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
- Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit
- Standard : 1.94% du montant
- Gold : Gratuit
- World Elite : Gratuit
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Cryptomonnaies

7. Épargne et Investissement chez Boursorama et Fortuneo

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Compte Sur Livret : 0.05% / anLivret + : 0.10% / an
Plan 2Compte d'épargne financière pilotée
avec 4 différents niveaux défensif à offensif
Livret + Enfant
Assurance vie

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Prêt à la consomation✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois
Prêt travaux✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois
Prêt immobilier
Prêt étudiant
Prêt auto✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois
Prêt professionel

9. Bourse et Trading Boursorama VS Fortuneo

BOURSE / TRADING
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Bourse✓ PEA et CTO✓ PEA et CTO
Frais droits de gardeGratuitGratuit
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif des courtiers pour plus de détails
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
4 plans :
1. Ordre < ou = à 500€ : 1.99 € | ordre > à 500€ : 0.60%
2. Ordre < ou = à 1000€ : 5.50 € | ordre > à 1000€ : 0.48% (min de 8,95 €)
3. Ordre < ou = à 7750€ : 16.65€ | ordre > à 7750€ : 0.22%
4. Ordre < ou = à 10000€ : 9.90€ | ordre > à 10000€ : 0.12%

US (NYSE, Nasdaq et AMEX) :
- 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90 €

Euronext valeurs non Euro, Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich :
- 0,45% sur le montant total de l’ordre, minimum 32,90 €
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
1 : 0€ les 2 premiers ordres/mois (< 10000€). 20€ à partir du 3e ordre, 0,20% pour tout ordre supérieur à 10000€.
Conditions : Encours min de 50000€/compte, sur compte-titres uniquement (pas de PEA).
2 : Ordre < ou = à 500€ : 1.95€ | Ordre entre 500€ et 2000€ : 3.90€ | 0.20% pour ordre > à 2000€

Marchés US (New York) et Europe présents sur fortuneo.fr :
0,20% (min. 20€) + 30€ de frais de brokers étrangers
Marchés non présents sur fortuneo.fr :
1% (min. 30€) + 30€ de frais de brokers étrangers

2 offres traders disponibles

Avis : Les banques en ligne et la bourse

Nous ne pensons pas que les banques en ligne soient les plus compétitives. Elles peuvent proposer des interfaces et services intéressant mais en bourse, plus vous pouvez minimiser vos frais, mieux c’est.

Comparez les courtiers et leurs frais dans notre tableau comparatif des courtiers.

10. Service client chez Boursorama et service client chez Fortuneo

SERVICE CLIENT
BOURSORAMA BANQUE
Fortuneo
Horaires8h à 22h du lundi au vendredi
8h45 à 16h30 le samedi
8h30 à 20h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
Service client en français

11.Pourquoi choisir Boursorama ?

  • L’accès à la plupart des livrets bancaires chez Boursorama
  • L’application et la robustesse de la plateforme
  • Côté assurance et assistance Boursorama semble prendre le pas MAIS, vous devez comparer en profondeur à l’aides des brochures disponibles sur les sites respectifs. Comparer les assurances/assistances est nécessaire avant de faire votre choix surtout si vous en avez besoin.
    En utilisant ces brochures, vous vous garantissez également une fraîcheur de l’information par rapport à pas mal de blogs qui ne mettent pas à jour leurs infos ou vous donne un lien d’une brochure pas à jour…

12. Pourquoi choisir Fortuneo ?

  • On note un peu plus de personnalisation quant à la sécurité de la carte (ex : restreindre des zones géographique)
  • Des plafonds de retraits et de paiement un peu supérieur pour Fosfo mais Boursorama laisse apparement la possibilité de négocier en fonction de votre épargne et revenus

13. Fortuneo fosfo vs Boursorama ultim

Carte Ultim Boursorama
Carte Fosfo Fortuneo

Par rapport à ce qui a été dit au dessus, les deux banques sont tellement similaires qu’elles en deviennent difficile à partager… Je connais personnellement des gens chez Boursorama et Fortuneo et pour l’instant personne ne semble mécontent.

Vous devrez donc peut-être faire appel à votre subjectivité et vos préférences personnelles pour comparer Boursorama et Fortuneo si vous ne vous sentez pas concernés par les points évoqués précédemment.

Les autres comparatifs

Boursorama banque vs Hello bank!
Boursorama banque VS ING
Hello Prime ou Hello One
Fortuneo vs Hello bank!

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