Comparatif Fortuneo VS Hello bank.

Les liens sur cette page sont affiliés. Ça ne change rien pour vous et ça nous aide beaucoup 😉

Fortuneo Logo

VS

Logo Hello bank

1. Fortuneo VS Hello Bank! : Informations Générales

GENERAL
Fortuneo
Hello bank!
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/Fortuneohttps://brigadedufric.page.link/HelloBank
BONUS via notre lien affilié =>
Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡
Pour vous : 80€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 20€ variable (affilié)
Pour vous 50€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 60€ variable (affilié)
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-fortuneo/https://www.brigadedufric.com/hello-one-vs-hello-prime-hello-bank/
Infos sur la banqueUne banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique.En 2020, Hello bank! à fait une refonte totale de son offre avec deux nouvelles cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Premier sont toujours disponibles mais uniquement pour le compte joint.
Pays du compte bancaireFranceFrance
FilialeCrédit Mutuel ArkeaBNP Paribas
Licence bancaire
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
Existe depuis2009 (activité de courtier en bourse avant cela)2013
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable80€ Variable
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsAXA Banque, B for Bank, Boursorama banque, Hello bank!, INGanytime, AXA Banque, Boursorama banque, bunq, Ditto, Ferratum, Fortuneo, ING, N26, Revolut

Liens affiliés (même bonus que le parrainage) :

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
Fortuneo
Hello bank!
Conditions pour l'ouverturePersonne physique, majeure, disposant déjà d'un compte bancaire en FrancePersonne physique, majeure, juridiquement capable. Non-interdit bancaire. Résidant en France. Particulier ou entrepreneur individuel
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Oui si un parent est client
Résidence fiscale en FrancePAS obligatoireObligatoire
Résidence physique en FrancePas de précision à ce sujetObligatoire
Documents pour l'ouverture1 justificatif d'identité, 1 avis d'imposition.
Si pas d'avis d'imposition : Second justificatif d'identité + justificatif de domicile + justificatif de revenus
2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle
N° mobile français obligatoire ?Inscription en ligne : Oui
Après inscription : ? : Contactez le service client
Prix d'ouverture0€0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
300€ pour activer l'utilisationEntre 10€ et 300€
Prix annuelGratuit (sous condition d'utilisation de votre carte ou versement (World Elite))- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
Condition d'obtention des cartes- Fosfo (contrôle de solde) : Sans conditions
- Standard : 1200€ de revenus OU 5000€ d'encours
- Gold : 1800€ de revenus OU 10000€ d'encours
- World Elite : 4000€/mois de revenus + versement
- Hello One : Pas de conditions de revenus ou d'épargne
- Hello Prime : 1000€ de revenus nets par mois
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte15 jours ouvrés au total (3 semaines) :
- Après inscription en ligne : Acceptation
- Après acceptation : Virement de 10 à 300€ pour activer les moyens de paiement
- Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement de 10€ à 300€ pour activation
- Après activation : Ouverture et Envoi/réception carte sous quelques jours
Dépôt mensuel minimum ?
Domiciliation des revenus obligatoire ?✗ (versement de 4000€ pour World Elite)

Liens affiliés :

3. Comptes Fortuneo VS Comptes Hello bank

COMPTES
Fortuneo
Hello bank!
Compte joint✓ (Carte Visa Classic et Visa Premier Uniquement)
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneur
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres4 : Contrôle de solde, Standard, Gold, World Elite4 : Hello One, Hello Prime. Joint : Classic, Premier
Compte sans carte possible ?✓ (compte individuel)

Liens affiliés :

4. Les cartes et moyens de paiement : Fortuneo ou Hello bank!

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
Fortuneo
Hello bank!
Type de carteMastercardVisa
Carte electron / côntrole de solde✓ Hello One (compte individuel)
Carte classique✓ (compte joint)
Carte gold / Premier / Premium✓ Gold✓ Premier (compte joint)
Carte black / infinite / Metal / Ultim✓ Hello Prime (compte individuel)
Carte gratuite- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
- Classic et Premier (compte joint) : Gratuit
Inactivité carte/compte- Contrôle de solde : 1 opération/mois SINON 3€/mois
- Standard : 1 opération/mois SINON 3€/mois
- Gold : 1 opération/mois SINON 9€/mois
- World Elite : versement de 4000€/mois SINON 50€/trimestre
Pas de frais pour inactivité de la carte
Débit immédiat ou différé ?- Contrôle de solde & Standard : immédiat
- Gold & World Elite : immédiat ou différé
- Hello One : immédiat
- Hello Prime : immédiat ou différé
- Classic ou Premier (joint) : immédiat ou différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretPersonnalisation : gratuit | Renvoi : 7€Possible via un conseiller uniquement : 5€
Changement de la carteRenouvellement anticippé : 10€- Hello One et Visa Classic (joint) : 15€
- Hello Prime et Visa Premier : gratuit
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint) + cartes virtuelles2 cartes physiques (compte joint)
Cashback avec les carte ?
Chéquier disponible ?
Chèque de banque ?✓ Gratuit
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Oui
Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay
Apple Pay : Oui
Google Pay : Non
Samsung pay : Non
Autres : Paylib

Liens affiliés :

5. Comparatif application Fortuneo et application Hello bank

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
Fortuneo
Hello bank!
Application mobileAndroid, iOSAndroid, iOS, Apple watch
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réelVisible le lendemain (temps réel avec Apple pay)
À confirmer pour les cartes à contrôle de solde.
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carte✗ via un conseiller uniquement
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire✓ Carte, chèque, prélèvement
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de l'offre✓ En fonction de l'offre
Modif plafond de paiement✓ En fonction de l'offre✓ En fonction de l'offre
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire✓ par zone géographique
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
Protection géographique (blocage de certains pays et régions)
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client?Messagerie (pas vraiment un chat)
Virement
Virement permanent/récurrent?Apparement non
Virement planifié/différé?
RIB / IBAN
Dépôt de cheque✗ Envoi par courrier uniquement✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier
Commande de chéquier

Liens affiliés :

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
Fortuneo
Hello bank!
Plafond retrait- Contrôle de solde (FOSFO) : 500€/jour & /semaine
- Standard : 500€/jr & /sem (10 retraits max /semaine)
- Gold : 900€/jr & 1000€/sem (10 retraits max /sem)
- World Elite : 900€/jr & 1600€/sem (49 retraits max /sem)
- Hello bank One : 400€ sur 7 jours glissants (1€ en dehors des DAB BNP et filiales)
- Hello bank Prime : de 500€ à 1000€ (en fonction de vos revenus) sur 7 jours glissants (retraits gratuits partout)
- Visa Classic : 500€ sur 7 jours
- Visa Premier : 1000€ sur 7 jours
Plafond paiement- Contrôle de solde (FOSFO) : 2000€/jour & /semaine
- Standard : 1500€/jour & /sem (30 paiements max /sem)
- Gold : 2000€/jr & /sem (30 paiements max /sem)
- World Elite : 3000€/jr & /sem (30 paiements max /sem)
- Hello One : 1000€ sur 30 jours glissants
- Hello Prime : De 1200€ à 2500€ sur 30 jrs glissants
- Visa Classic : 1200€ sur 30 jrs
- Visa Premier : 3000€ sur 30 jrs
Plafonds négociable ??
Découvert autorisé200€ personnalisable- Hello One : pas de découvert
- Hello Prime : 250€ de "facilité de caisse" tous les 30 jours à rembourser sous 15 jours.
Découvert négociable ??
Taux découvert autorisé (Agios)7%8% (Visa Classic et Premier sur compte joint)
Pas de découvert autorise pour Hello One et Prime
Taux découvert non-autorisé (Agios)16%18,40% (compte joint)
Hello One et Hello Prime : Pas de découvert
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)✓ uniquement en automate
Dépôt chèques✓ (voie postale)✓ (agences BNP ou automate agence BNP ou voie postale)
Retraits Union EuropéenneGratuit- Hello One : Gratuit dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro.
- Hello Prime : Gratuit
Retraits international (devise différente)- Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit
- Standard : 1.94%
- Gold : Gratuit
- World Elite : Gratuit
- Hello One : 1.5% du montant
- Hello Prime : Gratuit
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
- Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit
- Standard : 1.94% du montant
- Gold : Gratuit
- World Elite : Gratuit
Gratuit
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Cryptomonnaies

Liens affiliés :

7. Épargne et Investissement chez Hello bank! et Fortuneo

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
Fortuneo
Hello bank!
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Livret + : 0.10% / anLivret d'épargne Hello! : 0.05% / an
Plan 2Livret + EnfantLivret d'épargne Hello+
0.1% de 0 à 50000€
0.15% de 50 000 € à 99 999 €
0.2% supérieur ou égal à 100 000 €
Assurance vie

Liens affiliés :

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
Fortuneo
Hello bank!
Prêt à la consomation✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt travaux✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt immobilier
Prêt étudiant?
Prêt auto✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt professionel

Liens affiliés :

9. Bourse et Trading Fortuneo VS Hello bank!

BOURSE / TRADING
Fortuneo
Hello bank!
Bourse✓ PEA et CTO✓ PEA et CTO
Frais droits de gardeGratuitSelon l'offre possible d'en payer (frais fixes par ligne de portefeuille + mois sans ordre executé)
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif des courtiers pour plus de détails
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
1 : 0€ les 2 premiers ordres/mois (< 10000€). 20€ à partir du 3e ordre, 0,20% pour tout ordre supérieur à 10000€.
Conditions : Encours min de 50000€/compte, sur compte-titres uniquement (pas de PEA).
2 : Ordre < ou = à 500€ : 1.95€ | Ordre entre 500€ et 2000€ : 3.90€ | 0.20% pour ordre > à 2000€

Marchés US (New York) et Europe présents sur fortuneo.fr :
0,20% (min. 20€) + 30€ de frais de brokers étrangers
Marchés non présents sur fortuneo.fr :
1% (min. 30€) + 30€ de frais de brokers étrangers

2 offres traders disponibles
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Offre start si vous passez plus souvent des ordres de - de 3000
- ordre de 500 € ou moins : 1,75 €
- ordre entre 501 € et 1 200 € : 3,50 €
- ordre entre 1 201 € et 3 000 € : 8 €
- ordre supérieur à 3 000 € : 0.48 % du montant

Offre Active si vous passez plus souvent des ordres de + de 3000€
- ordres jusqu’à 8 000 € : 13 €
- ordres au-delà de 8 000 € commission proportionnelle de 0.20%

On vous conseille d’aller jeter un oeil à notre tableau comparatif des courtiers en bourse pour comparer Fortuneo et Hello bank! bien plus en détail.

10. Service client chez Fortuneo et service client chez Hello bank

SERVICE CLIENT
Fortuneo
Hello bank!
Horaires8h30 à 20h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
10h à 19h du lundi au vendredi
10H à 17h30h le samedi
Service client en français

Liens affiliés (même bonus que le parrainage) :

11. Pourquoi choisir Fortuneo ?

  • La possibilité d’avoir des cartes virtuelles
  • Plus de personnalisation sur la sécurité de la carte (verrouillage, paiement sans contact, restreindre la zone géographique, …)
  • Les horaires du service client légèrement plus larges que ceux d’Hello bank!

Notre avis complet sur Fortuneo.

Lien affilié :

12. Pourquoi choisir Hello bank ?

  • Dépôt d’espèce possible
  • Un peu plus de livret bancaire chez Hello bank! (il faut en avoir l’utilité)

Notre avis complet sur Hello bank!

Lien affilié :

13. Hello Prime vs Fortuneo Fosfo

Les deux banques sont globalement équivalentes si vous les utilisez de façon régulière. Un petit plus pour Fosfo si pour vous le prix de la carte compte car en utilisant fosfo au moins 1 fois par mois, vous ne payez rien (sinon 3€ / mois) et Hello Prime coûte 5€ / mois avec ou sans utilisation.
Il y a également une condition de revenus de 1 000 € pour Hello prime donc un service qui semble s’adresser à une clientèle “plus haut de gamme”.

Hello One est elle gratuite et que vaut-elle en comparaison de Fosfo ?
He bien on peut voir qu’au niveau des paiements et retrait Hello One est désavantagée que ce soit en France ou lorsque vous voyagez.

Mais pourquoi ne pas ajouter un peu de complexité à tout ça et ajouter la comparaison avec Boursorama ULTIM ? hehe.

Boursorama vs Fortuneo

Voir le comparatif Boursorama vs Fortuneo où on parle de Fosfo et Ultim.

Love,
Pierre

0 Shares:
Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *