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Comparatif Hello bank! VS Boursorama banque.
VS
- 1. Boursorama VS Hello bank! : Informations Générales
- 2. Conditions d’ouverture
- 3. Comptes Boursorama banque VS Comptes Hello bank!
- 4. Les cartes et moyens de paiement : Boursorama ou Hello bank! ?
- 5. Comparatif application Boursorama et application Hello bank!
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement chez Boursorama et Hello bank!
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading Boursorama VS Hello bank!
- 10. Service client chez Boursorama et service client chez Hello bank!
- 11. Pourquoi choisir Boursorama banque ?
- 12. Pourquoi choisir Hello bank! ?
- 13. Notre avis : Boursorama banque VS Hello bank!
1. Boursorama VS Hello bank! : Informations Générales
GENERAL | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/BoursoramaBanque | https://brigadedufric.page.link/HelloBank |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : 80€ (variable en fonction de l'offre en cours) Pour nous : 80€ (affilié) Pas besoin de remplir la case parrainage, cliquer sur le lien suffit. | Pour vous 50€ (ou offre en cour, parfois plus) Pour nous : 60€ variable (affilié) |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/boursorama-avis/ | https://www.brigadedufric.com/hello-one-vs-hello-prime-hello-bank/ |
| Infos sur la banque | Une banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des banques en ligne les plus connues en France. | En 2020, Hello bank! à fait une refonte totale de son offre avec deux nouvelles cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Premier sont toujours disponibles mais uniquement pour le compte joint. |
| Pays du compte bancaire | France | France |
| Filiale | Société Générale | BNP Paribas |
| Licence bancaire | ✓ | ✓ |
| Fonds garantis | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) |
| Existe depuis | 2005 (activité de courtier en bourse avant cela) | 2013 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 80€ Variable | 80€ Variable |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | AXA Banque, B for Bank, Fortuneo, Hello bank!, ING Pour certains aspects : N26, Revolut, Ferratum Bank | anytime, AXA Banque, Boursorama banque, bunq, Ditto, Ferratum, Fortuneo, ING, N26, Revolut |
Vous voulez plus d’informations ? Découvrez notre avis sur Boursorama banque et notre avis sur Hello bank!.
2. Conditions d’ouverture
OUVERTURE & CONDITIONS | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | Personne majeure, capable | Personne physique, majeure, juridiquement capable. Non-interdit bancaire. Résidant en France. Particulier ou entrepreneur individuel |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Oui si un parent est client Boursorama : Offre Kador | ✗ |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas) | Obligatoire |
| Résidence physique en France | PAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas) | Obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu (sauf Offre Welcome et Ultim), 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle | 2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle |
| N° mobile français obligatoire ? | Inscription en ligne : Oui Paiements en ligne (3D Secure) : Compliqué -> voyez avec le service client | ✓ |
| Prix d'ouverture | 0€ | 0€ |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | Welcome : 100€ - Ultim : 300€ - Ultim metal : 500€ Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€. Ces montants ne semblent donc pas systématiques. | Entre 10€ et 300€ |
| Prix annuel | Gratuit (Conditions d'utilisation pour certaines cartes) | - Hello One : Gratuit - Hello Prime : 5€/mois |
| Condition d'obtention des cartes | - Visa Welcome : Sans conditions - Visa Ultim : Sans conditions - visa Ultim Metal : Sans conditions (9.90€ par mois) | - Hello One : Pas de conditions de revenus ou d'épargne - Hello Prime : 1000€ de revenus nets par mois |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | - Après inscription en ligne : Environ 5 jours ouvrés pour l'acceptation - Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte) - Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h | - Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'acceptation - Après acceptation : Virement de 10€ à 300€ pour activation - Après activation : Ouverture et Envoi/réception carte sous quelques jours |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ | ✗ |
3. Comptes Boursorama banque VS Comptes Hello bank!
COMPTES | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Compte joint | ✓ | ✓ (Carte Visa Classic et Visa Premier Uniquement) |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✗ | ✓ Voir offre "Hello Business" : https://brigadedufric.page.link/helloBusiness |
| Auto-entrepreneur | Boursorama Pro : 9€ TTC par mois. Carte ULTIM | ✓ |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Contrôle de solde (Welcome), Ultim, Ultim metal | 4 : Hello One, Hello Prime. Joint : Classic, Premier |
| Compte sans carte possible ? | ✓ | ✓ (compte individuel) |
4. Les cartes et moyens de paiement : Boursorama ou Hello bank! ?
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Type de carte | Visa | Visa |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ Boursorama Welcome | ✓ Hello One (compte individuel) |
| Carte classique | ✗ (Proche de Ultim) | ✓ (compte joint) |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Ultim | ✓ Premier (compte joint) |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✓ (Ultim Metal) | ✓ Hello Prime (compte individuel) |
| Carte gratuite | - Welcome : Gratuit - Ultim : Gratuit - Ultim metal : 9.99€ / mois | - Hello One : Gratuit - Hello Prime : 5€/mois - Classic et Premier (compte joint) : Gratuit |
| Inactivité carte/compte | - Welcome : Au moins 1 paiement/mois SINON 5€/mois - Ultim : Au moins 1 paiement/mois SINON 9€/mois - Ultim Metal : Ø | Pas de frais pour inactivité de la carte |
| Débit immédiat ou différé ? | - Welcome : immédiat - Ultim : Immédiat ou différé (1500€ de flux entrants par mois ou 3000€ d'encours) - Ultim Metal : Immédiat ou différé (2500€ de flux entrants par mois ou 5000€ d'encours) | - Hello One : immédiat - Hello Prime : immédiat ou différé - Classic ou Premier (joint) : immédiat ou différé |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✗ | ✗ |
| Cryptogramme dynamique | ✗ | ✗ |
| Changement du code secret | Non mais vos pouvez le consulter sur l'application | Possible via un conseiller uniquement : 5€ |
| Changement de la carte | 10€ | - Hello One et Visa Classic (joint) : 15€ - Hello Prime et Visa Premier : gratuit |
| Cartes virtuelles | ✗ | ✓ Uniquement avec Hello Prime |
| Nombre de cartes par compte | 2 cartes physiques (compte joint) | 2 cartes physiques (compte joint) |
| Cashback avec les carte ? | ✗ | ✗ |
| Chéquier disponible ? | ✓ | ✓ |
| Chèque de banque ? | ✓ Gratuit | |
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Oui Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay Paylib : Offre "Welcome" uniquement | Apple Pay : Oui Google Pay : Non Samsung pay : Non Autres : Paylib |
5. Comparatif application Boursorama et application Hello bank!
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Application mobile | Android, iOS, Apple Watch | Android, iOS, Apple watch |
| Plateforme web/internet | ✓ | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ (En tout cas pour les cartes Welcome et ULTIMs) | ✓ |
| Catégorisation des dépenses | ✓ | ✓ |
| Compte multidevises | ✗ | ✗ |
| Changer le code de la carte | Consultation: Oui | ✗ via un conseiller uniquement |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ | ✗ |
| Opposition carte bancaire | ✓ | ✓ Carte, chèque, prélèvement |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ | ✗ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté | ✓ En fonction de l'offre |
| Modif plafond de paiement | ✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté | ✓ En fonction de l'offre |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ✓ | ✗ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes) | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | ✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes) | ✓ par zone géographique |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✗ (uniquement Europe et pays étrangers mais pas en France) | Protection géographique (blocage de certains pays et régions) |
| Créations de sous-comptes | ✗ | ✗ |
| Chat avec le service client | ? | Messagerie (pas vraiment un chat) |
| Virement | ✓ | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ✓ | Apparement non |
| Virement planifié/différé | ? | ✓ |
| RIB / IBAN | ✓ | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✓ | ✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier |
| Commande de chéquier | ✓ | ✓ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Plafond retrait | - Welcome : 100€ sur 7 jours - ULTIM : 300€ sur 7 jours - ULTIM Metal : jusqu'à 3 000€ par semaine Peut varier en fonction de votre épargne / revenus | - Hello One : 400€ sur 7 jours glissants (1€ en dehors des DAB BNP et filiales) - Hello Prime : de 500€ à 1000€ (en fonction de vos revenus) sur 7 jours glissants (retraits gratuits partout) - Visa Classic : 500€ sur 7 jours - Visa Premier : 1000€ sur 7 jours |
| Plafond paiement | - Welcome : 400€ sur 30 jours - ULTIM : 1500€ sur 30 jours - Ultim metal : 50 000€ par mois Peut varier en fonction de votre épargne / revenus | - Hello One : 1000€ sur 30 jours glissants - Hello Prime : De 1200€ à 2500€ sur 30 jrs glissants - Visa Classic : 1200€ sur 30 jrs - Visa Premier : 3000€ sur 30 jrs |
| Plafonds négociable ? | ✓ en fonction de votre épargne/revenus | ✗ |
| Découvert autorisé | - Welcome, Ultim, Ultim metal : de 0 à 100€ par soi-même. Modifiable jusqu'à 2500€ à voir avec le service client. | - Hello One : pas de découvert - Hello Prime : 250€ de "facilité de caisse" tous les 30 jours à rembourser sous 15 jours. |
| Découvert négociable ? | ✓ | ✓ |
| Taux découvert autorisé (Agios) | 7% | 8% (Visa Classic et Premier sur compte joint) Pas de découvert autorise pour Hello One et Prime |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | 16% | 18,40% (compte joint) Hello One et Hello Prime : Pas de découvert |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✗ | ✓ uniquement en automate |
| Dépôt chèques | ✓ (voie postale + digitale) | ✓ (agences BNP ou automate agence BNP ou voie postale) |
| Retraits Union Européenne | Gratuit | - Hello One : Gratuit dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro. - Hello Prime : Gratuit |
| Retraits international (devise différente) | - Welcome : 1.94% - Ultim : 3 retraits gratuits puis 1.69% par retrait - Ultim Metal : 0% | - Hello One : 1.5% du montant - Hello Prime : Gratuit |
| Paiements Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | - Welcome : 0% - Ultim : 0% - ultim Metal : 0% | Gratuit |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise Chèques : Montant additionnel | Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise Chèques : Montant additionnel |
| Cryptomonnaies | ✗ | ✗ |
7. Épargne et Investissement chez Boursorama et Hello bank!
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Livret A | ✓ | ✓ |
| Livret Jeune | ✗ | ✓ |
| PEL | ✓ | ✓ |
| CEL | ✓ | ✓ |
| LDD | ✓ | ✓ |
| Plan 1 | Compte Sur Livret : 0.05% / an | Livret d'épargne Hello! : 0.05% / an |
| Plan 2 | Compte d'épargne financière pilotée avec 4 différents niveaux défensif à offensif | Livret d'épargne Hello+ 0.1% de 0 à 50000€ 0.15% de 50 000 € à 99 999 € 0.2% supérieur ou égal à 100 000 € |
| Assurance vie | ✓ | ✓ |
8. Prêts et Crédits
PRÊTS / CRÉDITS | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Prêt à la consomation | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois) |
| Prêt travaux | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois) |
| Prêt immobilier | ✓ | ✓ |
| Prêt étudiant | ✗ | ? |
| Prêt auto | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois) |
| Prêt professionel | ✓ | ✗ |
9. Bourse et Trading Boursorama VS Hello bank!
BOURSE / TRADING | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Bourse | ✓ PEA et CTO | ✓ PEA et CTO |
| Frais droits de garde | Gratuit | Selon l'offre possible d'en payer (frais fixes par ligne de portefeuille + mois sans ordre executé) |
| Prix ordres | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers |
10. Service client chez Boursorama et service client chez Hello bank!
SERVICE CLIENT | BOURSORAMA BANQUE | Hello bank! |
|---|---|---|
| Horaires | 8h à 22h du lundi au vendredi 8h45 à 16h30 le samedi | 10h à 19h du lundi au vendredi 10H à 17h30h le samedi |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
11. Pourquoi choisir Boursorama banque ?
- Boursorama Banque semble plus réactif quant à l’ajout de nouvelles fonctionnalités. Par exemple fitbitpay et garmin pay son disponibles. Ce nest pas le cas chez Hello bank!
- Des cartes qui concurrencent celles des néobanques
- Vous avez un enfant mineur ? Boursorama propose l’offre Kador pour les parents clients.
- Le taux de découvert non autorisé (agios) est un peu inférieur à celui de Hello bank! pour les cartes qui autorisent le découvert bien-sûr…
12. Pourquoi choisir Hello bank! ?
- Les cartes n’ont pas de frais d’inactivité. Chez Boursorama, la plupart des cartes ont des frais d’inactivité.
- Vous avez tendance à aller en agence ou vouloir aller en agence pour effectuer des opérations (Dépot de chèque, etc)
13. Notre avis : Boursorama banque VS Hello bank!
Pour apporter un peu de subjectivité, si vous avez bien regardé les tableaux comparant les différentes fonctionnalités, ces 2 banque sont très équivalentes en terme de fonctionnalités, de retraits, découverts, dépôts, etc…
Elles bénéficient toutes les deux des structures de la Société Générale pour Boursorama et BNP pour Hello bank!
Nous pensons qu’il n’y a vraiment pas de mauvais choix.
Ultim VS Hello Prime ?
Ces deux cartes sont équivalentes à une visa Premier. Ultim vous coûte 0€ par mois sauf si vous ne l’utilisez pas pendant 1 mois : 15€ et Hello Prime vous coûte 5€ par mois.
Voir l’offre Ultim ou Voir l’offre Hello Prime
Welcome vs Hello One ?
Les deux offres sont très équivalentes.
Voir l’offre Welcome de Boursorama ou Voir l’offre Hello One de Hello bank!
Autres comparatifs
