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Comparatif Hello bank! VS Boursorama banque.

Boursorama Banque logo

VS

Logo Hello bank

1. Boursorama VS Hello bank : Informations Générales

GENERAL
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/BoursoramaBanquehttps://brigadedufric.page.link/HelloBank
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Pour vous : 80€ (variable)
Pour nous : 110€ (Pink-weekend du 31/07 au 03/08, après ces dates : 80€) (affilié)
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Pour vous 50€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 60€ variable (affilié)
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/boursorama-avis/https://www.brigadedufric.com/hello-one-vs-hello-prime-hello-bank/
Infos sur la banqueUne banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des banques en ligne les plus connues en France.En 2020, Hello bank! à fait une refonte totale de son offre avec deux nouvelles cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Premier sont toujours disponibles mais uniquement pour le compte joint.
Pays du compte bancaireFranceFrance
FilialeSociété GénéraleBNP Paribas
Licence bancaire
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
Existe depuis2005 (activité de courtier en bourse avant cela)2013
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable80€ Variable
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsAXA Banque, B for Bank, Fortuneo, Hello bank!, ING
Pour certains aspects : N26, Revolut, Ferratum Bank
anytime, AXA Banque, Boursorama banque, bunq, Ditto, Ferratum, Fortuneo, ING, N26, Revolut

Vous voulez plus d’informations ? Découvrez notre avis sur Boursorama banque et notre avis sur Hello bank!.

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Conditions pour l'ouverturePersonne majeure, capablePersonne physique, majeure, juridiquement capable. Non-interdit bancaire. Résidant en France. Particulier ou entrepreneur individuel
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Oui si un parent est client Boursorama : Offre Kador
Résidence fiscale en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)Obligatoire
Résidence physique en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)Obligatoire
Documents pour l'ouverture2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu (sauf Offre Welcome et Ultim), 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle
N° mobile français obligatoire ?Inscription en ligne : Oui
Paiements en ligne (3D Secure) : Compliqué
-> voyez avec le service client
Prix d'ouverture0€0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
Welcome : 100€ - Classique : 300€ - Premier : 300€ - Ultim : 500€
Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€.
Ces montants ne semblent donc pas systématiques.
Entre 10€ et 300€
Prix annuelGratuit (Conditions d'utilisation pour certaines cartes)
- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
Condition d'obtention des cartes- Visa Welcome : Sans conditions
- Visa Classic : 1000€ de revenus OU 2500€ d'encours
- Visa Premier : 1800€ de revenus OU 5000€ d'encours
- Visa Ultim : Sans conditions
- Hello One : Pas de conditions de revenus ou d'épargne
- Hello Prime : 1000€ de revenus nets par mois
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte- Après inscription en ligne : Environ 5 jours ouvrés pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte)
- Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h
- Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement de 10€ à 300€ pour activation
- Après activation : Ouverture et Envoi/réception carte sous quelques jours
Dépôt mensuel minimum ?
Domiciliation des revenus obligatoire ?

3. Comptes Boursorama banque VS Comptes Hello bank!

COMPTES
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Compte joint✓ (Carte Visa Classic et Visa Premier Uniquement)
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneurBoursorama Pro : 9€/mois. Carte classique ou premier (gold)
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres4 : Contrôle de solde, Classique, Premier, Ultim4 : Hello One, Hello Prime. Joint : Classic, Premier
Compte sans carte possible ?✓ (compte individuel)

4. Les cartes et moyens de paiement : Boursorama ou Hello bank ?

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Type de carteVisaVisa
Carte electron / côntrole de solde✓ Boursorama Welcome✓ Hello One (compte individuel)
Carte classique✓ (compte joint)
Carte gold / Premier / Premium✓ Premier✓ Premier (compte joint)
Carte black / infinite / Metal / Ultim✓ (Ultim, à contrôle de solde)✓ Hello Prime (compte individuel)
Carte gratuite- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
- Classic et Premier (compte joint) : Gratuit
Inactivité carte/compte- Welcome : Au moins 1 paiement/mois SINON 5€/mois
- Classique : Pas de condition d'utilisation
- Gold : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
- Ultim : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
Pas de frais pour inactivité de la carte
Débit immédiat ou différé ?- Welcome & Ultim : immédiat
- Classique : immédiat ou différé
- Gold : différé
- Hello One : immédiat
- Hello Prime : immédiat ou différé
- Classic ou Premier (joint) : immédiat ou différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretNon mais vos pouvez le consulter sur l'applicationPossible via un conseiller uniquement : 5€
Changement de la carte10€- Hello One et Visa Classic (joint) : 15€
- Hello Prime et Visa Premier : gratuit
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint)2 cartes physiques (compte joint)
Cashback avec les carte ?
Chéquier disponible ?
Chèque de banque ?✓ Gratuit
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Oui
Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay, Paylib (sauf Ultim)
Apple Pay : Oui
Google Pay : Non
Samsung pay : Non
Autres : Paylib

5. Comparatif application Boursorama et application Hello bank!

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Application mobileAndroid, iOS, Apple WatchAndroid, iOS, Apple watch
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel✓ (En tout cas pour les cartes Welcome et ULTIM)
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carteConsultation: Oui✗ via un conseiller uniquement
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire✓ Carte, chèque, prélèvement
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre
Modif plafond de paiement✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)✓ par zone géographique
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
✗ (uniquement Europe et pays étrangers mais pas en France)Protection géographique (blocage de certains pays et régions)
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client?Messagerie (pas vraiment un chat)
Virement
Virement permanent/récurrentApparement non
Virement planifié/différé?
RIB / IBAN
Dépôt de cheque✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier
Commande de chéquier

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Plafond retrait- Welcome : 100€ sur 7 jours
- Classique : 200€ sur 7 jours
- Premier : 300€ sur 7 jours
- ULTIM : 300€ sur 7 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
- Hello bank One : 400€ sur 7 jours glissants (1€ en dehors des DAB BNP et filiales)
- Hello bank Prime : de 500€ à 1000€ (en fonction de vos revenus) sur 7 jours glissants (retraits gratuits partout)
- Visa Classic : 500€ sur 7 jours
- Visa Premier : 1000€ sur 7 jours
Plafond paiement- Welcome : 400€ sur 30 jours
- Classique : 800€ sur 30 jours
- Premier : 1500€ sur 30 jours
- ULTIM : 1500€ sur 30 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
- Hello One : 1000€ sur 30 jours glissants
- Hello Prime : De 1200€ à 2500€ sur 30 jrs glissants
- Visa Classic : 1200€ sur 30 jrs
- Visa Premier : 3000€ sur 30 jrs
Plafonds négociable ?✓ en fonction de votre épargne/revenus
Découvert autorisé- Welcome : Pas de découvert autorisé
- Classique : Entre 100 et 300€ en fonction des flux/encours
- Gold : Découvert autorisé de 600 €.
- Ultim : Découvert autorisé de 100 € (200 € sous conditions)
- Hello One : pas de découvert
- Hello Prime : 250€ de "facilité de caisse" tous les 30 jours à rembourser sous 15 jours.
Découvert négociable ?
Taux découvert autorisé (Agios)7%8% (Visa Classic et Premier sur compte joint)
Pas de découvert autorise pour Hello One et Prime
Taux découvert non-autorisé (Agios)16%18,40% (compte joint)
Hello One et Hello Prime : Pas de découvert
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)✓ uniquement en automate
Dépôt chèques✓ (voie postale + digitale)✓ (agences BNP ou automate agence BNP ou voie postale)
Retraits Union EuropéenneGratuit- Hello One : Gratuit dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro.
- Hello Prime : Gratuit
Retraits international (devise différente)- Welcome : 1.94%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
- Hello One : 1.5% du montant
- Hello Prime : Gratuit
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
- Welcome : 0%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
Gratuit
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Cryptomonnaies

7. Épargne et Investissement chez Boursorama et Hello bank

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Compte Sur Livret : 0.05% / anLivret d'épargne Hello! : 0.05% / an
Plan 2Compte d'épargne financière pilotée
avec 4 différents niveaux défensif à offensif
Livret d'épargne Hello+
0.1% de 0 à 50000€
0.15% de 50 000 € à 99 999 €
0.2% supérieur ou égal à 100 000 €
Assurance vie

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Prêt à la consomation✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt travaux✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt immobilier
Prêt étudiant?
Prêt auto✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt professionel

9. Bourse et Trading Boursorama VS Hello bank

BOURSE / TRADING
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Bourse✓ PEA et CTO✓ PEA et CTO
Frais droits de gardeGratuitSelon l'offre possible d'en payer (frais fixes par ligne de portefeuille + mois sans ordre executé)
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif des courtiers pour plus de détails
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
4 plans :
1. Ordre < ou = à 500€ : 1.99 € | ordre > à 500€ : 0.60%
2. Ordre < ou = à 1000€ : 5.50 € | ordre > à 1000€ : 0.48% (min de 8,95 €)
3. Ordre < ou = à 7750€ : 16.65€ | ordre > à 7750€ : 0.22%
4. Ordre < ou = à 10000€ : 9.90€ | ordre > à 10000€ : 0.12%

US (NYSE, Nasdaq et AMEX) :
- 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90 €

Euronext valeurs non Euro, Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich :
- 0,45% sur le montant total de l’ordre, minimum 32,90 €
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Offre start si vous passez plus souvent des ordres de - de 3000
- ordre de 500 € ou moins : 1,75 €
- ordre entre 501 € et 1 200 € : 3,50 €
- ordre entre 1 201 € et 3 000 € : 8 €
- ordre supérieur à 3 000 € : 0.48 % du montant

Offre Active si vous passez plus souvent des ordres de + de 3000€
- ordres jusqu’à 8 000 € : 13 €
- ordres au-delà de 8 000 € commission proportionnelle de 0.20%

10. Service client chez Boursorama et service client chez Hello bank

SERVICE CLIENT
BOURSORAMA BANQUE
Hello bank!
Horaires8h à 22h du lundi au vendredi
8h45 à 16h30 le samedi
10h à 19h du lundi au vendredi
10H à 17h30h le samedi
Service client en français

11. Pourquoi choisir Boursorama banque ?

  • Boursorama Banque semble plus réactif quant à l’ajout de nouvelles fonctionnalités. Par exemple fitbitpay et garmin pay son disponibles. Ce nest pas le cas chez Hello bank!
  • Des cartes qui concurrencent celles des néobanques
  • Vous avez un enfant mineur ? Boursorama propose l’offre Kador pour les parents clients.
  • Le taux de découvert non autorisé (agios) est un peu inférieur à celui de Hello bank! pour les cartes qui autorisent le découvert bien-sûr…

12. Pourquoi choisir Hello bank! ?

  • Les cartes n’ont pas de frais d’inactivité. Chez Boursorama, la plupart des cartes ont des frais d’inactivité.
  • Vous avez tendance à aller en agence ou vouloir aller en agence pour effectuer des opérations (Dépot de chèque, etc)

13. Notre avis : Boursorama banque VS Hello bank!

Pour apporter un peu de subjectivité, si vous avez bien regardé les tableaux comparant les différentes fonctionnalités, ces 2 banque sont très équivalentes en terme de fonctionnalités, de retraits, découverts, dépôts, etc…
Elles bénéficient toutes les deux des structures de la Société Générale pour Boursorama et BNP pour Hello bank!
Nous pensons qu’il n’y a vraiment pas de mauvais choix.

Ultim VS Hello Prime ?
Ces deux cartes sont équivalentes à une visa Premier. Ultim vous coûte 0€ par mois sauf si vous ne l’utilisez pas pendant 1 mois : 15€ et Hello Prime vous coûte 5€ par mois.
Voir l’offre Ultim ou Voir l’offre Hello Prime

Welcome vs Hello One ?
Les deux offres sont très équivalentes.
Voir l’offre Welcome de Boursorama ou Voir l’offre Hello One de Hello bank!

Autres comparatifs

Boursorama banque VS ING
Hello Prime ou Hello One
Boursorama vs Fortuneo
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