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Comparatif Boursorama Banque VS ING : Comparons les deux mastodontes de la banque en ligne.

Boursorama Banque logo

VS

ING Logo

1. Boursorama VS ING : Informations Générales

GENERAL
BOURSORAMA BANQUE
ING
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/BoursoramaBanquehttps://brigadedufric.page.link/ING
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Pour vous : 80€ (variable)
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Pour vous : 80€ (variable) voir offre en cours
Pour nous : Rien, nous avons été sorti du programme car nous ne rapportons pas assez de clients à ING. 😢
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/boursorama-avis/https://www.brigadedufric.com/ing-avis/
Infos sur la banqueUne banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des banques en ligne les plus connues en France.Une banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des premières banque en ligne.
Pays du compte bancaireFranceFrance
FilialeSociété GénéraleGroupe ING
Licence bancaire
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
garantie des dépôts néerlandais
Licence bancaire, garantie de votre cash : 100 000€
Existe depuis2005 (activité de courtier en bourse avant cela)1995 au Canada et 2000 en France
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable80€ Variable
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsAXA Banque, B for Bank, Fortuneo, Hello bank!, ING
Pour certains aspects : N26, Revolut, Ferratum Bank
AXA Banque, B for Bank, Boursorama banque, Fortuneo, Hello bank!

Si vous voulez avoir un avis approfondi de ces deux banques, consultez nos articles :

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
BOURSORAMA BANQUE
ING
Conditions pour l'ouverturePersonne majeure, capablePersonne physique, majeure, juridiquement capable, non-interdit bancaire, fiscalement domiciliée en France, possédant un numéro de téléphone mobile français ainsi qu’une adresse e-mail
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Oui si un parent est client Boursorama : Offre Kador
Résidence fiscale en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)Obligatoire
Résidence physique en FrancePAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas)Obligatoire
Documents pour l'ouverture2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu (sauf Offre Welcome et Ultim), 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature
N° mobile français obligatoire ?Inscription en ligne : Oui
Paiements en ligne (3D Secure) : Compliqué
-> voyez avec le service client
Prix d'ouverture0€0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
Welcome : 100€ - Classique : 300€ - Premier : 300€ - Ultim : 500€
Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€.
Ces montants ne semblent donc pas systématiques.
300€ pour l'activation du compte
Prix annuelGratuit (Conditions d'utilisation pour certaines cartes)
- Essentielle (Mastercard Standard) : 0€ sans conditions
- Intégrale (Mastercard Gold) : gratuit sous condition de versement mensuel
Condition d'obtention des cartes- Visa Welcome : Sans conditions
- Visa Classic : 1000€ de revenus OU 2500€ d'encours
- Visa Premier : 1800€ de revenus OU 5000€ d'encours
- Visa Ultim : Sans conditions
- Mastercard Standard : Contrôle de solde : Sans conditions
- Mastercard Gold : versement de 1200€/mois OU 5000€ d'encours SINON 5€/mois
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte- Après inscription en ligne : Environ 5 jours ouvrés pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte)
- Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h
- Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'ouverture
- Après ouverture : Virement de 300€ pour activation
- Après activation : Envoi/réception carte sous 5 jours
Dépôt mensuel minimum ?- Essentielle (Contrôle de solde) : Non
- Intégrale (Gold) : 1200€/mois SINON 5€/mois (sauf sous certaines conditions d'encours)
Domiciliation des revenus obligatoire ?

3. Comptes Boursorama banque VS Comptes ING

COMPTES
BOURSORAMA BANQUE
ING
Compte joint✓ Conditions similaires au compte simple. 2éme carte gratuite
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneurBoursorama Pro : 9€/mois. Carte classique ou premier (gold)
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres4 : Contrôle de solde, Classique, Premier, Ultim2 : Contrôle de solde, Gold
Compte sans carte possible ?

4. Les cartes et moyens de paiement : Boursorama banque ou ING

Boursorama fait fréquemment évoluer son offre, on l’a vu avec Welcome et ULTIM qui viennent concurrencer les néobanques. En revanche, ING semble, pour l’instant, rester sur ses acquis de banque en ligne classique avec les cartes Visa Electron et Gold. Peut-être du nouveau bien tôt ?

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
BOURSORAMA BANQUE
ING
Type de carteVisaMastercard
Carte electron / côntrole de solde✓ Boursorama Welcome
Carte classique
Carte gold / Premier / Premium✓ Premier✓ Gold
Carte black / infinite / Metal / Ultim✓ (Ultim, à contrôle de solde)
Carte gratuite
Inactivité carte/compte- Welcome : Au moins 1 paiement/mois SINON 5€/mois
- Classique : Pas de condition d'utilisation
- Gold : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
- Ultim : Au moins 1 paiement/mois SINON 15€/mois
Pas de frais pour inactivité de la carte (conditions de virement ou encors pour mastercard Gold)
Débit immédiat ou différé ?- Welcome & Ultim : immédiat
- Classique : immédiat ou différé
- Gold : différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretNon mais vos pouvez le consulter sur l'applicationGratuit sur appli et site
Changement de la carte10€Renouvellement anticippé : 15€
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint)2 cartes physiques (compte joint)
Cashback avec les carte ?
Chéquier disponible ?✓ Avec offre intégrale (carte gold) uniquement
Chèque de banque ?
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Oui
Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay, Paylib (sauf Ultim)
Apple Pay : Premier semestre 2020
Google Pay : Apparement pas
Samsung pay : Non
Autres : Ø

5. Comparatif application Boursorama banque et application ING

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
BOURSORAMA BANQUE
ING
Application mobileAndroid, iOS, Apple WatchAndroid, iOS, Windows Phone
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel✓ (En tout cas pour les cartes Welcome et ULTIM)Oui pour certaines dépenses, cela dépend des commercants
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carteConsultation: Oui
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire✓ Carte, chèque, prélèvement
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté
Modif plafond de paiement✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)?
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes)
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
✗ (uniquement Europe et pays étrangers mais pas en France)?
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client?
Virement
Virement permanent/récurrent?
Virement planifié/différé??
RIB / IBAN
Dépôt de cheque✗ Envoi par courrier uniquement
Commande de chéquier

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
BOURSORAMA BANQUE
ING
Plafond retrait- Welcome : 100€ sur 7 jours
- Classique : 200€ sur 7 jours
- Premier : 300€ sur 7 jours
- ULTIM : 300€ sur 7 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
Sur 7 jours glissants :
- Offre Essentielle : 500€ quelque soit vos revenus et votre épargne
- Offre Intégrale : 500€ à 2000€ en fonction de vos revenus et votre épargne
Plafond paiement- Welcome : 400€ sur 30 jours
- Classique : 800€ sur 30 jours
- Premier : 1500€ sur 30 jours
- ULTIM : 1500€ sur 30 jours

Peut varier en fonction de votre épargne / revenus
Sur 30 jours glissants :
- Offre Essentielle : 2000€ sans condition revenu ou encours
- Offre Intégrale : 2000€ à 6000€ en fonction des revenus et encours
Plafonds négociable ?✓ en fonction de votre épargne/revenus?
Découvert autorisé- Welcome : Pas de découvert autorisé
- Classique : Entre 100 et 300€ en fonction des flux/encours
- Gold : Découvert autorisé de 600 €.
- Ultim : Découvert autorisé de 100 € (200 € sous conditions)
Offre Essentielle : 0€ (contrôle de solde) Attention, certains paiement peuvent vous faire passer à découvert
Offre Intégrale : 0€ à 1000€ en fonction de vos revenus
Découvert négociable ??
Taux découvert autorisé (Agios)7%8%
Taux découvert non-autorisé (Agios)16%16%
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)
Dépôt chèques✓ (voie postale + digitale)✓ (voie postale)
Retraits Union EuropéenneGratuitOffre Essentielle : 1 € par retrait (à compter du 6ème retraitdans le mois)
Offre Intégrale : Gratuit
Retraits international (devise différente)- Welcome : 1.94%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
2% du montant retiré : minimum de 0.50€
Donc retirez au moins 25€
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
- Welcome : 0%
- Classique : 1.94%
- Gold : 0%
- Ultim : 0%
2% du montant retiré : minimum de 0.50€
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Virements : Montants additionnels sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : ?
Cryptomonnaies

7. Épargne et Investissement chez Boursorama et ING

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
BOURSORAMA BANQUE
ING
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Compte Sur Livret : 0.05% / anLivret épargne orange : 0.03% par an
Plan 2Compte d'épargne financière pilotée
avec 4 différents niveaux défensif à offensif
Assurance vie

Pour les assurances-vie, n’hésitez pas à comparer avec des courtiers spécialisés en ligne. Vous payerez sûrement moins de frais et sur e long terme, ça compte !

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
BOURSORAMA BANQUE
ING
Prêt à la consomation✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓(De 2 000 à 60 000€ sur 12 à 60 mois)
Prêt travaux✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓(De 2 000 à 60 000€ sur 12 à 60 mois)
Prêt immobilier
Prêt étudiant
Prêt auto✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois✓(De 2 000 à 60 000€ sur 12 à 60 mois)
Prêt professionel

9. Bourse et Trading Boursorama VS ING

BOURSE / TRADING
BOURSORAMA BANQUE
ING
Bourse✓ PEA et CTO✓ PEA et CTO
Frais droits de gardeGratuitGratuit
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif des courtiers pour plus de détails
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
4 plans :
1. Ordre < ou = à 500€ : 1.99 € | ordre > à 500€ : 0.60%
2. Ordre < ou = à 1000€ : 5.50 € | ordre > à 1000€ : 0.48% (min de 8,95 €)
3. Ordre < ou = à 7750€ : 16.65€ | ordre > à 7750€ : 0.22%
4. Ordre < ou = à 10000€ : 9.90€ | ordre > à 10000€ : 0.12%

US (NYSE, Nasdaq et AMEX) :
- 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90 €

Euronext valeurs non Euro, Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich :
- 0,45% sur le montant total de l’ordre, minimum 32,90 €
Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) :
- De 0 à 500€ inclus : 0.5%
- De 500 à 1 000€ inclus : 0.4%
- De 1 000 à 3 000€ inclus : 0.35%
- De 3 000 à 6 000€ inclus : 0.30%
- De 6 000 à 200 000€ inclus : 0.25%
- 200 000€+ : 0.10%

US (NYSE, Nasdaq et AMEX) & marchés européens sur les places suivantes :
Madrid, Francfort et Lisbonne. :
- Ordre < ou = à 3 000 € : 15 € par transaction
- Ordre supérieur à 3 000 € : 0,50% du montant total de l’ordre

Boursorama est bien connu en tant que courtier en bourse, ING un peu moins. Nous vous conseillons toutefois de comparer les tarifs avec des courtiers en ligne spécialisés qui pourraient s’avérer bien plus avantageux.

10. Service client chez Boursorama et service client chez ING

SERVICE CLIENT
BOURSORAMA BANQUE
ING
Horaires8h à 22h du lundi au vendredi
8h45 à 16h30 le samedi
Du Lundi au vendredi de 8h à 21h
Le samedi de 8h à 18h
Service client en français

Alors ING ou Boursorama banque ? Laissez-nous savoir votre choix et votre avis dans les commentaires 🙂

Autres comparatifs

Boursorama banque vs Hello bank!
Hello Prime ou Hello One
Boursorama vs Fortuneo
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