Comparatif N26 VS Hello bank! Les liens sur cette page sont affiliés.

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1. Hello bank! VS N26 : Informations Générales

GENERAL
Hello bank!
N26
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/HelloBankhttps://brigadedufric.page.link/N26
BONUS via notre lien affilié =>Pour vous 50€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : 60€ variable (affilié)
Pour vous : Rien (N26 fait peu d'offres commerciales)
Pour nous : 20€ (variable) (affilié) lors du premier dépôt sur votre compte
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/hello-one-vs-hello-prime-hello-bank/https://www.brigadedufric.com/n26-avis/
Infos sur la banqueEn 2020, Hello bank! à fait une refonte totale de son offre avec deux nouvelles cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Premier sont toujours disponibles mais uniquement pour le compte joint.Startup de la FinTech (tech finance). N26 est une "néobanque" et dispose de la licence bancaire.
Pays du compte bancaireFranceAllemagne - Remplir Formulaire 3916 chaque année
FilialeBNP Paribas
Licence bancaire
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
100 000 € par le Fonds de protection des dépôts allemand
Existe depuis20132016
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable15€
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsanytime, AXA Banque, Boursorama banque, bunq, Ditto, Ferratum, Fortuneo, ING, N26, Revolutanytime, bunq, Ditto, Ferratum Bank, Revolut

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
Hello bank!
N26
Conditions pour l'ouverturePersonne physique, majeure, juridiquement capable. Non-interdit bancaire. Résidant en France. Particulier ou entrepreneur individuel18 ans, résident permanent de l'un des pays où N26 est présent, portable, email, ne pas avoir un compte N26, parler l'une des langues du Service Client (français, anglais, allemand, espagnol ou italien).
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur
Résidence fiscale en FranceObligatoirePAS obligatoire
Résidence physique en FranceObligatoirePAS obligatoire
Documents pour l'ouverture2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle1 justificatif d'identité (passport, carte d'identité)
N° mobile français obligatoire ?Non, n'importe quel pays
Prix d'ouverture0€0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
Entre 10€ et 300€0€
Prix annuel- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
- N26 Standard : 0€/mois
- N26 You (black) : 9.90€ /mois (engagement 12 mois)
- N26 Metal : 16.90€/mois (engagement 12 mois)
Condition d'obtention des cartes- Hello One : Pas de conditions de revenus ou d'épargne
- Hello Prime : 1000€ de revenus nets par mois
Sans conditions de revenu/épargne
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte- Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'acceptation
- Après acceptation : Virement de 10€ à 300€ pour activation
- Après activation : Ouverture et Envoi/réception carte sous quelques jours
8 minutes selon N26 :
- Téléchargez l'application
- Confirmez votre email
- Vérifiez votre identité
- Reception de la carte (quelques jours)
Dépôt mensuel minimum ?
Domiciliation des revenus obligatoire ?

3. Comptes Hello bank! VS Comptes N26

COMPTES
Hello bank!
N26
Compte joint✓ (Carte Visa Classic et Visa Premier Uniquement)Possible d'avoir plusieurs cartes avec "N26 You"
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneurAuto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs uniquement !
N26 Business : 0€/mois
N26 Business You : 9.90€/mois
N26 Business Metal : 16.90€/mois
Possible de recevoir son salaire✓ Oui, voir avec votre employeur.
Nombre d'offres4 : Hello One, Hello Prime. Joint : Classic, Premier3 : Standard, "Premium" (N26 You), Metal
Compte sans carte possible ?✓ (compte individuel)?

4. Les cartes et moyens de paiement : Hello bank ou N26

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
Hello bank!
N26
Type de carteVisaMastercard
Carte electron / côntrole de solde✓ Hello One (compte individuel)✓ C'est automatique avec les cartes N26
Carte classique✓ (compte joint)
Carte gold / Premier / Premium✓ Premier (compte joint)✓ N26 You: 9.90€/mois (carte à controle de solde)
Carte black / infinite / Metal / Ultim✓ Hello Prime (compte individuel)✓ N26 Metal: 16.90€/mois (carte à controle de solde)
Carte gratuite- Hello One : Gratuit
- Hello Prime : 5€/mois
- Classic et Premier (compte joint) : Gratuit
✓ (Carte classique)
Inactivité carte/comptePas de frais pour inactivité de la cartePas de frais pour inactivité de la carte
Débit immédiat ou différé ?- Hello One : immédiat
- Hello Prime : immédiat ou différé
- Classic ou Premier (joint) : immédiat ou différé
- N26 Standard : immédiat
- N26 You (black) : immédiat
- N26 Metal : immédiat
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretPossible via un conseiller uniquement : 5€Gratuit
Changement de la carte- Hello One et Visa Classic (joint) : 15€
- Hello Prime et Visa Premier : gratuit
- N26 Standard, N26 You : 6 € (livraison standard) et 25 € (livraison Express).
- N26 Metal : 45 € (livraison standard) et livraison Express non disponible).
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint)Possible d'avoir plusieurs cartes avec "N26 You"
Cashback avec les carte ?✓ N26 Business You : 0.10% de cashback
N26 Business Metal : 0.50% de cashback
Chéquier disponible ?
Chèque de banque ?✓ Gratuit
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Oui
Google Pay : Non
Samsung pay : Non
Autres : Paylib
Apple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Non
Autres : Ø

5. Comparatif application Hello bank et application N26

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
Hello bank!
N26
Application mobileAndroid, iOS, Apple watchAndroid, iOS
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carte✗ via un conseiller uniquement
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire✓ Carte, chèque, prélèvement
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de l'offre✓ (voir section plafonds)
Modif plafond de paiement✓ En fonction de l'offre✓ (voir section plafonds)
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
?
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
✓ par zone géographiqueDésactivation possible des paiements à l'étranger
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
Protection géographique (blocage de certains pays et régions)
Créations de sous-comptes✓ (N26 You et Metal)
Chat avec le service clientMessagerie (pas vraiment un chat)
Virement
Virement permanent/récurrentApparement non?
Virement planifié/différé
RIB / IBAN
Dépôt de cheque✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier
Commande de chéquier

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
Hello bank!
N26
Plafond retrait- Hello bank One : 400€ sur 7 jours glissants (1€ en dehors des DAB BNP et filiales)
- Hello bank Prime : de 500€ à 1000€ (en fonction de vos revenus) sur 7 jours glissants (retraits gratuits partout)
- Visa Classic : 500€ sur 7 jours
- Visa Premier : 1000€ sur 7 jours
Sur 24 heures : 2500€ (400€ dans certains pays du continent africain)
Par mois : 10000€
Plafond paiement- Hello One : 1000€ sur 30 jours glissants
- Hello Prime : De 1200€ à 2500€ sur 30 jrs glissants
- Visa Classic : 1200€ sur 30 jrs
- Visa Premier : 3000€ sur 30 jrs
Sur 24 heures : 5000€
Par mois : 20000€
Plafonds négociable ?
Découvert autorisé- Hello One : pas de découvert
- Hello Prime : 250€ de "facilité de caisse" tous les 30 jours à rembourser sous 15 jours.
Découvert négociable ?
Taux découvert autorisé (Agios)8% (Visa Classic et Premier sur compte joint)
Pas de découvert autorise pour Hello One et Prime
Pas de taux. Solde négatif : régularisation de la situation
Taux découvert non-autorisé (Agios)18,40% (compte joint)
Hello One et Hello Prime : Pas de découvert
Pas de taux. Solde négatif : régularisation de la situation
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)✓ uniquement en automate
Dépôt chèques✓ (agences BNP ou automate agence BNP ou voie postale)
Retraits Union Européenne- Hello One : Gratuit dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro.
- Hello Prime : Gratuit
5 retraits gratuits puis 2€ par retrait
Retraits international (devise différente)- Hello One : 1.5% du montant
- Hello Prime : Gratuit
- N26 Standard : 1.7% de commission
- N26 You : 0€ et illimité
- N26 Metal : 0€ et illimité
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
GratuitGratuit
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise
Chèques : Montant additionnel
Virements : Pas de frais sur les devises disponibles
Chèques : Pas de chèques chez N26
Cryptomonnaies

7. Épargne et Investissement chez Hello bank et N26

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
Hello bank!
N26
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Livret d'épargne Hello! : 0.05% / anN26 savings
Pas encore en france
Plan 2Livret d'épargne Hello+
0.1% de 0 à 50000€
0.15% de 50 000 € à 99 999 €
0.2% supérieur ou égal à 100 000 €
Assurance vie

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
Hello bank!
N26
Prêt à la consomation✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)✓(De 10 000 à 60 000€ sur 12 à 84 mois)
Prêt travaux✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)
Prêt immobilier
Prêt étudiant?
Prêt auto✓ (De 5 000 € à 75 000 € sur 13 à 48 mois)✓(De 10 000 à 60 000€ sur 12 à 84 mois)
Prêt professionel

9. Bourse et Trading Hello bank VS N26

BOURSE / TRADING
Hello bank!
N26
Bourse✓ PEA et CTO
Frais droits de gardeSelon l'offre possible d'en payer (frais fixes par ligne de portefeuille + mois sans ordre executé)
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif dess courtiers pour plus de détails : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers
PEA : frais de courtage plafonnés à 0.5%
Offre start si vous passez plus souvent des ordres de - de 3000
- ordre de 500 € ou moins : 1,75 €
- ordre entre 501 € et 1 200 € : 3,50 €
- ordre entre 1 201 € et 3 000 € : 8 €
- ordre supérieur à 3 000 € : 0.48 % du montant

Offre Active si vous passez plus souvent des ordres de + de 3000€
- ordres jusqu’à 8 000 € : 13 €
- ordres au-delà de 8 000 € commission proportionnelle de 0.20%

Notre avis concernant la bourse chez les banques en ligne

Nous pensons que les tarifs des banques en ligne pour la bourse ne sont pass les plus avantageux. Si vous voulez investir en bourse, consultez notre tableau comparatif des courtiers en bourse.

10. Service client chez N26 et service client chez Hello bank!

SERVICE CLIENT
Hello bank!
N26
Horaires10h à 19h du lundi au vendredi
10H à 17h30h le samedi
9h à 18h du lundi au samedi
Service client en français

11. Hello One vs N26

Comparons les cartes N26 et Hello bank! en commençant par Hello one de Hello bank! et N26.

Carte hello one
Hello One
Carte N26
N26

Hello bank! propose 2 cartes : Hello One et Hello Prime et de son côté N26 propose 3 offres avec des cartes au design différents.

Pourquoi choisir Hello One ?

  • Hello One s’appuie sur la BNP et vous permet de bénéficier des chèques, chèques de banque, livrets, …
  • Vous pouvez déposer des chèques et des espèces !
  • Pour les retraits dans une devise différente léger avantage pour Hello One selon notre tableau.
  • La plupart des livrets sont disponibles chez Hello bank!

Pourquoi choisir N26

  • N26 offre un peu plus de souplesse sur votre résidence fiscale et physique
  • N26 est une entreprise naissante qui ne peut pas compter sur son réseau bancaire pour réussir mais sur son innovation. Vous risquez donc de voir plus vite de nouvelles innovations chez N26 que chez Hello bank!
  • Pour les retrait en Zone euro, cela dépend de votre usage, retrait gratuit illimité chez BNP pour Hello One mais 1€ dans d’autres distributeurs que ceux de la BNP et N26, 6 retrait gratuits, 2€ après…

12. Hello Prime vs N26

Côté Hello Prime VS N26 on pourrait comparer N26 You et N26 Metal à Hello Prime et c’est un peu plus complexe… 🙂

En plus des différences listées précédemment donc certaines s’appliquent aux offres premiums de Hello bank et N26, on trouveras quelques différences dans les assurances proposées par les cartes, le design et matériaux utilisées et surtout… les prix.

Hello Prime est moins cher que N26 You et N26 Metal mais Hello Prime demande un revenu net minimum de 1 000€.

Côté assurances :
Les offres changent souvent et nous ne sommes pas des pros des assurances. Même si la plupart d’entre vous ne le feront pas (c’est bien dommage), si vous comptez sur les assurances et que c’est un critère décisif pour vous, pensez à lire les documents, en général pdf qui expliquent les détails des assurances.
Vous savez ce qu’on dit : “le diable se cache dans les détails”.
Au premier abord, les garanties apportées par Hello bank! semblent plus nombreuses sur les voyages par rapport à N26 You mais N26 metal propose une garantie sur les téléphones qui n’est pas proposée par Hello Prime.

On a la vague impression que les néo-banques se font rattraper par les banques en lignes sur leurs offres et que parfois, on paye juste le design de la carte. Le prix de N26 You ne nous semble pas justifié par rapport au prix de la carte Hello Prime, pour N26 metal ça reste discutable en fonction de votre usage.

13. Autres comparatifs N26 et Hello bank!

Cliquez sur les images pour accéder aux comparatifs.

N26 VS Revolut
Hello Prime ou Hello One
bunq VS N26
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