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Comparatif DEGIRO VS Boursorama.
VS
- 1. Avis sur DEGIRO et avis sur Boursorama
- 2. DEGIRO VS Boursorama : Informations Générales
- 3. Comptes disponibles chez DEGIRO et chez Boursorama
- 4. Ouvertures et conditions pour Boursorama vs DEGIRO
- 5. Gestion des comptes
- 6. Prix des ordres DEGIRO et Boursorama
- 7. Frais Boursorama et frais DEGIRO
- 8. Site, Application et interface DEGIRO vs Boursorama
- 9. Produits financiers et services financiers
- 10. Service client DEGIRO vs Boursorama
- 11. Autres services proposés par DEGIRO et Boursorama
- 12. Remarques diverses sur ces deux courtiers ne bourse
1. Avis sur DEGIRO et avis sur Boursorama
Si vous cherchez un courtier pour le PEA, la réponse est rapide : DEGIRO ne propose pas encore de PEA. Vous devrez donc vous orienter sur un autre courtier. Vous voudrez comparer Boursorama à Bourse Direct, Fortuneo, Binck, …
Pour cela, consultez nos articles “duels” ou notre tableau comparatif.
Attelons nous donc à la comparaison pour un usage dans le cadre d’un compte-titres !
Comparaison des frais d’ordres
Si vous allez voir le tableau comparatif plus bas, vous verrez que :
- Pour la sélection d’actions DEGIRO est moins cher (haut la main) ;
- Pour des opérations sur des ETFs avec des ordres inférieurs à 500 € c’est Boursorama qui est moins cher. Pour des ordres supérieur à 500€ sur les ETFs, DEGIRO offre des tarifs compétitifs.
Les points positifs pour DEGIRO
L’ouverture est rapide pour DEGIRO.
Les frais sont moins chers que Boursorama.
Il n’y a pas de frais d’inactivité, ce qui est le cas pour Boursorama sur certains plans.
DEGIRO propose plusieurs devises et la conversion ainsi que les frais de conversion sont assez facile à comprendre. Pour Boursorama leur brochure et le vocabulaire utilisé rend la compréhension de ces frais particulièrement pénible pour des débutants. À vous donc de voir si vous allez traiter avec des devises différentes de votre devise :).
Les points positifs pour Boursorama
Boursorama est une entreprise française. Au delà de l’aspect “cocorico” 🐓, chaque année vous devez faire votre déclaration sur les plus-value et moins-value et les courtiers français facilitent cette démarche en vous envoyant un IFU (Imprimé Fiscal Unique).
Même si ce document est fourni vous êtes responsable des chiffres que vous mettez dans votre déclaration. Vous devez donc les vérifier. DEGIRO fourni un document qui facilite également ces démarches.
Vous n’avez pas besoin de déclarer votre compte Boursorama chaque année. Avec DEGIRO, courtier non français vous devez remplir un formulaire N°3916 chaque année.
Ces 2 derniers points ne devraient pas vraiment être des facteurs éliminatoires surtout au vu de la différence des tarifs. Cela peut paraître peu sur le court terme mais à long terme plus vous pouvez limiter les frais, mieux c’est !
Avec Boursorama vous pouvez bénéficier d’un compte bancaire et d’une carte. Chose impossible avec DEGIRO. Voir mon avis sur Boursorama banque.
Vous n’avez pas besoin de choisir une “offre”, chez DEGIRO vous devez choisir entre un CUSTODY ou BASIC.
Investir comporte un risque de perte.
2. DEGIRO VS Boursorama : Informations Générales
GENERAL | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/degiro | https://brigadedufric.page.link/BoursoramaBourse |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Disclaimer : Investir comporte un risque de perte. Pour vous : 50€ remboursés en frais de courtage Pour nous : Je n'ai malheureusement pas le droit de dire le montant précis… | Pour vous : 80€ (variable) Pour nous : 80€ (variable) (affilié) Pas besoin de remplir la case parrainage, cliquer sur le lien suffit. |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-bourse-direct-pea-cto/ | |
| Infos sur le courtier | Degiro est un courtier connu pour les investisseurs qui s'intéressent à d'autres marchés que le marché européen. Souvent comparé avec Interactive Broker et Saxo Banque. Nom de l'entité légale : flatex DEGIRO Bank Dutch Branch | Boursorama est très connue pour ses services bancaires. C'est une banque en ligne généralement appréciée et qualitative ce qui en fait un choix de confiance pour les utilisateurs. Pensez tout de même à comparer les frais, vous pourriez avoir des surprises. |
| Pays du courtier | Pays-Bas Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année | France |
| Filiale | Flatex | Société Générale |
| Activité | Courtier | Banque en ligne + courtier |
| Garantie des titres et des fonds | ✓ Titres conservés chez un dépositaire tierce Garantie de vos titres à hauteur de 20 000€ Cash conservé chez la banque "flatexDEGIRO Bank AG" couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000€ | ✓ garantie FGDR pour banque : cash : 100 000€ + Les titres sont à vous, ils vous sont restitués sinon garantie à hauteur de 70 000€ |
| Existe depuis | 2013 pour les particuliers | Activité de courtier : 2002 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | Variable | 80€ Variable |
Investir comporte un risque de perte.
3. Comptes disponibles chez DEGIRO et chez Boursorama
COMPTES | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| PEA | ✗ | ✓ |
| PEA PME-ETI | ✗ | ✓ |
| PEA Jeune (18-25ans) | ✗ | ✓ |
| Compte Titres Ordinnaire (CTO) | ✓ | ✓ |
Investir comporte un risque de perte.
4. Ouvertures et conditions pour Boursorama vs DEGIRO
OUVERTURE & CONDITIONS | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Banques en ligne : Compte courant/carte obligatoire ? | ✗ | Compte courant : Oui Carte : Non |
| Procédure d'ouverture de compte | Inscription Rapide : 1. inscription en ligne en remplissant un formulaire 2. virement sur votre compte DeGiro 3. Après 1 ou 2 jours : accès à votre compte | Il faut ouvrir votre compte bancaire chez Boursorama : - Après inscription en ligne : Quelques jours pour l'acceptation - Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte) - Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h |
| Montant du premier versement | 0.01€ | - 300€ à virer dans les 5 jours après ouverture pour bénéficier de la prime de bienvenue/parrainage - 10€ minimum pour l'ouverture du PEA et PEA-PME |
| Délais d'ouverture de compte | Quelques jours | 1 à 2 semaines |
| Transfert de compte (ex : PEA) en provenance d'un autre courtier | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Gratuit pour 10 lignes si vos titres dépassent les 3000€ - Après, 10€ par ligne supplémentaire | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Prise en charge à hauteur de 3 000€ |
| Transfert de compte (ex : PEA) à destination d'un autre courtier | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) 10€ par ligne | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) 85€ (PEA) + 17.85€ par ligne Courtier à l'étranger : 85€ + 29.80€ par ligne |
Investir comporte un risque de perte.
5. Gestion des comptes
GESTION DES COMPTES | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Alimentation par chèque | ✗ | ✓ |
| Alimentation par virement | ✓ | ✓ |
| Délais virement entrant | 24 à 72 heures en temps normal | Compte externe : 24 à 72 heures en temps normal Livret interne : Instantané ? |
| Délais virement sortant (ex : récupération de votre argent) | 24 à 72 heures en temps normal | Compte externe : 24 à 72 heures en temps normal Livret interne : Instantané ? |
| Types d'ordres disponibles | Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit) | Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Suiveur, Séquence, Alternatif, Triple |
| PEA Gestion pilotée / Gestion sous mandat | ✗ | ✗ |
Investir comporte un risque de perte.
6. Prix des ordres DEGIRO et Boursorama
PRIX DES ORDRES | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| PEA, PEA PME, PEA Jeune Ordres sur Euronext (actions & trackers) Nouvelle Loi depuis le 1er Juillet 2020, frais de courtage plafonnés à 0.50% sur le PEA (si ordre passé via internet) | ✗ | Paris, Bruxelles, Amsterdam : Montant ordre minimum : 10€ 4 plans au choix : -Découverte : 0€ à 398€ : 0.50% | 399€ à 500€ : 1.99 € | 500€+ : 0.50% -Classic : 0€ à 1790€ : 0.50% | 1791€+ : 0.48% -Trader : 0€ à 3330€ : 0.50% | 3331€ à 7568€ : 16.65€ | 7568€+ : 0.22% -Ultimate Trader : (voir brochure Boursoama) Plan Classic & Trader : 1 ordre par mois minimum sinon : 5.95€/mois (plafonné à 0.4%/an de la valorisation des titres du PEA au 31/12) |
| Compte-titres (CTO) Ordres sur Euronext (actions & trackers) | Paris : Actions : 0€ Trackers : 0€ OPCVM : 3.90€ Obligations : 2€ Obligations OTC : 35€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). | Paris, Bruxelles, Amsterdam : Montant ordre minimum : 10€ 4 plans au choix : -Découverte : 0€ à 500€ : 1.99 € | 500€+ : 0.60% -Classic : 0€ à 1000€ : 5.5€ | 1000€+ : 0.48% (min 8.95€) -Trader : 0€ à 7750€ : 16.65€ | 7750€+ : 0.22% -Ultimate Trader : (voir brochure boursorama) Plan Classic & Trader : 1 ordre par mois minimum sinon : 5.95€/mois |
| Ordre de 100€ (Euronext Paris) | 0€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). | PEA: 0.50€ (Découverte, Classic, Trader) CTO: 1.99€ (Découverte) - 5.5€ (Classic) - 16.65€(Trader) |
| Ordre de 500€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 1.99€ (Découverte) - 2.5€ (Classic) - 2.5€(Trader) CTO: 1.99€ (Découverte) - 5.5€ (Classic) - 16.65€(Trader) |
| Ordre de 1 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 5€ (Découverte) - 5€ (Classic) - 5€ (Trader) CTO: 6€ (Découverte) - 5.5€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 2 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 10€ (Découverte) - 9.6€ (Classic) - 10€ (Trader) CTO: 12€ (Découverte) - 9.6€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 3 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 15€ (Découverte) - 14.4€ (Classic) - 15€ (Trader) CTO: 18€ (Découverte) - 14.4€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 4 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 20€ (Découverte) - 19.2€ (Classic) - 16.65€ (Trader) CTO: 24€ (Découverte) - 19.2€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 5 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 25€ (Découverte) - 24€ (Classic) - 16.65€ (Trader) CTO: 30€ (Découverte) - 24€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 7 500€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 37.5€ (Découverte) - 36€ (Classic) - 16.65€ (Trader) CTO: 45€ (Découverte) - 36€ (Classic) - 16.65€ (Trader) |
| Ordre de 10 000€ (Euronext Paris) | 0€ | PEA: 50€ (Découverte) - 48€ (Classic) - 22€ (Trader) CTO: 60€ (Découverte) - 48€ (Classic) - 22€ (Trader) |
| Frais ordres - USA | Actions : 0€ Trackers : 0€ (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). | 0.12% (minimum de 23.90€) pour les 4 plans |
| Frais ordres - Londres (Royaume-Uni) | 3.90€ | 0.45% (minimum de 32.90€) + "stamp duty" (droit de timbre, montant environ 0.5%) |
| Frais ordres - Francfort (Allemagne) | 3.90€ | 0.45% (minimum de 32.90€) |
| Frais ordres - Madrid (Espagne) | 3.90€ | 0.45% (minimum de 32.90€) |
| Frais ordres - Zurich (Suisse) | 3.90€ | 0.45% (minimum de 32.90€) |
| Frais ordres - Lisbonne (Portugal) | 3.90€ | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Milan (Italie) | 3.90€ | 0.45% (minimum de 32.90€) |
| Frais ordres - Copenhague (Danemark) | 3.90€ | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Helsinki (Finlande) | 3.90€ | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Luxembourg | ? | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Oslo (Norvège) | 3.90€ | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Stockholm (Suède) | 3.90€ | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" |
| Frais ordres - Autres marchés | Australie, Hong Kong, Japon, Singapour : 5€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). | Uniquement à la vente et par téléphone (11.90€ même si l'ordre n'est pas executé) |
| Offres spéciales | - Custody : permet de mettre en sécurité vos titres mais frais spécifiques sur dividendes/coupons. | Boursorama 0% sur une sélection de fonds |
| Ordre TAL (Trading At Last) | ? | Oui, uniquement par téléphone et non disponible pour warrants, turbos, certificats et trackers |
| Ordre PAKO (Payment After Knock-Out) | ? | ? |
Investir comporte un risque de perte.
7. Frais Boursorama et frais DEGIRO
FRAIS | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Frais d'ouverture | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de garde / Droits de garde | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais d'inactivité (En général, activité = passage d'ordre) | 0€ - Gratuit | Découverte : 0€ (gratuit) - Classic & Trader : 5.95€/mois |
| Frais de tenue de compte | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de clotûre | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais d'abonnement | 0€ - Gratuit | Découverte : 0€ (gratuit) Classic & Trader : 1 ordre min par mois sinon 5.95€/mois |
| Frais de succession | ? | 250€ |
| Commission sur change / Taux de change / Frais de change | Automatique : 0.25% Manuel : 10€ + 0.25% | Taux de change J+1 (J étant le jour de négociation) + 0.0025 points Incompréhensible + difficilement calculable (on aime pas) |
| Frais de virement sortant | 0€ - Gratuit | SEPA : 0€ - Gratuit Hors SEPA : 0.1% (min 20€) |
| Virement en euros pour alimenter le compte | SEPA : 0€ - Gratuit | SEPA : 0€ - Gratuit |
| Virement en devise pour alimenter le compte | ? | 0,1% mini 20 € |
| Virement de compte à compte (au sein du même courtier) | 0€ - Gratuit (Transfert de titres en interne : 7.50€ par position) | 0€ - Gratuit |
| Ajoût de titre non côté | Contacter DeGiro | ✓ minimum 500€ |
| Autres frais et commissions | Offre Custody : frais sur les dividendes et coupons | Voir brochure tarifaire |
Investir comporte un risque de perte.
8. Site, Application et interface DEGIRO vs Boursorama
SITE / APPLICATION / INTERFACE | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Site web | ✓ | ✓ |
| Application mobile | ✓ | ✓ |
| Ergonomie et esthétisme de l'interface | Bonne + | Bonne |
| Double authentification (sécurité) | Connexion : 2FA Opérations sensibles : ? | Connexion : Double authentification : FIDO, Empreinte digitale Opérations sensibles : SMS |
| Variations du portefeuille en temps réel | ✓ | ✓ |
| Moteur de recherche interne (titres, valeur, …) | ✓ | ✓ Bonne qualité |
| Alertes paramétrables prix des titres | ✗ | ✓ |
9. Produits financiers et services financiers
PRODUITS FINANCIERS & SERVICES FINANCIERS | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Actions | ✓ | ✓ |
| Fonds | ✓ | ✓ |
| ETFs / Trackers | ✓ | ✓ |
| Obligations | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ✓ | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ? |
| CFD (matières premières, indices, actions, …) | ✗ | ? |
| Futures / Contrats à terme | ✓ | ✓ |
| Forex / Devises | ? | ? |
| Warrants | ✓ | ✓ |
| Turbos | ✓ | ✓ |
| Certificats | ✓ | ✓ |
| Options | ✓ | ✓ |
| Assurance vie | ✗ | ✓ |
| Crypto monnaies | ✗ | ✗ |
| Métaux précieux (Or Physique, Argent, …) | ✗ | ✗ |
| Vente À Découvert (VAD) | ✓ (Pas de VAD sur les titres US) | ✓ |
| Service de Réglement Différé (SRD) | ✓ | ✓ |
Investir comporte un risque de perte.
10. Service client DEGIRO vs Boursorama
SERVICE CLIENT | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Horaires | Du lundi au vendredi de 8h à 22h | Du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 Le samedi de 8h45 à 16h30 |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
| Supports de communication | Téléphone + Email | Téléphone + Messagerie |
11. Autres services proposés par DEGIRO et Boursorama
AUTRES SERVICES | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| IFU (Imprimé Fiscal Unique) fourni ? | Pas vraiment un IFU mais un document qui aide | ✓ Vérifiez TOUJOURS les montants |
| Vote en ligne pour les assemblées générales | Inscription à une assemblée générale : 100€ + coûts appliqués par DEGIRO | ✓ |
| Attestation Assemblée Générale et détention de titres | ? | ? |
| Formations bourse | ✗ | ✗ |
| Comptes en devise disponibles | ✓ USD, CHF, DKK, GPB, NOK, SEK | ✗ |
| Fractions d'action | ✗ | ✗ |
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12. Remarques diverses sur ces deux courtiers ne bourse
DIVERS | DEGIRO | Boursorama |
|---|---|---|
| Remarques diverses | - Le PEA est en attente depuis plusieurs années chez Degiro |
Investir comporte un risque de perte.
Love,
Pierre
5 comments
Chez Degiro, prélèvement de 30% sur les dividendes visiblement.
Comme partout
Bonjour,
Pour la déclaration 3916 avec Degiro, doit-on spécifier dans le cadre 4, le compte détenu à la FLATEX Bank avec tous les numéros afférents ou rester sur Degiro? Ce n’est pas très clair sur le sujet.
merci,
Bonjour,
En déclarant en 2020 il n’y avait pas encore Flatex, dans le cadre 4 j’avais donc indiqué l’IABN utilisé pour faire les virement et j’avais précisé dans le champs “Caractéristiques du compte” : “DEGIRO semble transiter via Deutsche Bank, IBAN cité précédemment. Car DEGIRO n’offrait pas (et je crois que c’est toujours le cas) de n° de compte spécifique.
Je ne sais pas si j’ai raison de faire ce que j’ai fait donc utilise la messagerie via impots . gouv pour expliquer ta demande et recevoir une réponse officielle 🙂
-Pierre
ça sera degiro pour moi pour le stock picking !