Les liens sur cette page sont affiliés (en général). De plus, par transparence, j’ai moi même un PEA chez Bourse Direct et un compte-titres chez DEGIRO.

Comparatif DEGIRO VS Bourse Direct. Voyons ensemble quel courtier il vous faut choisir.

Logo Bourse Direct

VS

Logo DeGiro

1. Avis sur Bourse Direct et avis sur DEGIRO

Points positifs de Bourse Direct par rapport à DEGIRO :

  • Bourse Direct propose un PEA
  • Bourse Direct est basé 100% en France (même si c’est un petit point positif, c’est important pour certaines personnes)
  • L’interface Vintage de Bourse Direct (je rigole 😉). Sans rire, l’interface de Bourse Direct est peut-être old-school mais facile à comprendre. L’interface de DEGIRO, surtout pour les débutants au niveau des achats de titres en devises n’est pas vraiment facile à comprendre au niveau des plus-value

Points positifs de DEGIRO par rapport à Bourse Direct :

  • DEGIRO n’a pas de droits de garde sur les titres détenus
  • Des frais sur les actions très très faibles pour certaines places boursières mais plus chers sur les ETFs si vous passez des ordres en dessous de 2 000€
  • Idéal pour investir hors europe
  • Plusieurs devises disponibles
  • Pas de frais de virement sortant

Mon avis personnel

Ce sont pour moi deux très bons courtiers et voici l’usage que j’en fait :

J’utilise Bourse Direct pour le PEA puisqu’il n’est pas (encore) proposé par DEGIRO. Même si DEGIRO proposait le PEA, il faut se poser la question de l’utilisation que vous allez faire du PEA. Comme on a pu le voir les frais sur les ETFs avec de petits ordres ne sont pas négligeables donc pour moi côté PEA c’est clairement Bourse Direct qui l’emporte.

Ensuite pour le compte-titres :

  • si vous voulez investir à l’étranger hors Europe, pour moi DEGIRO emporte la victoire haut la main car il n’y a pas de frais de droit de garde et les frais sont faibles ;
  • si vous faites uniquement du stock picking, DEGIRO emporte encore la victoire ;
  • si vous investissez sur des trackers vendus sur Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) avec de petits ordres inférieur à 2 000 € là c’est plus serré car Bourse Direct se défend très bien.

Vous pourriez très bien “diversifier” et avoir 2 compte-titres : 1 chez Bourse Direct, l’autre chez DEGIRO et utiliser l’un ou l’autre en fonction des produits que vous achetez. Vous obtenez ainsi le meilleur des deux mondes 😁

2. Bourse Direct VS DEGIRO : Informations Générales

GENERAL
Bourse Direct
DEGIRO
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/BourseDirecthttps://brigadedufric.page.link/degiro
BONUS via notre lien affilié =>
Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡
Pour vous : Rien
Pour nous : Rien
Parrainage/Affiliation pas encore ré-activée par Bourse Direct
Pour vous : Rien :'( J'ai essayé de négocier mais pas assez de trafic…
Pour nous : Je n'ai malheureusement pas le droit de dire le montant précis…
Disclaimer : Investir comporte un risque de perte.
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-bourse-direct-pea-cto/
Infos sur le courtierBouse Direct est très connu dans le milieu de la Bourse et souvent le courtier choisi pour les débutants en bourse. Malgré son interface "vintage" les frais proposés sont avantageux pour un PEA.
Souvent comparé avec Binck, Boursorama et Fortuneo
Degiro est un courtier connu pour les investisseurs qui s'intéressent à d'autres marchés que le marché européen. Souvent comparé avec Interactive Broker et Saxo Banque.
Pays du courtierFrancePays-Bas
Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année
FilialeVIEL & CieFlatex
ActivitéCourtierCourtier
Garantie des titres et des fonds✓ garantie FGDR pour courtier :
cash : 70 000€ + Les titres sont à vous, ils vous sont restitués sinon garantie à hauteur de 70 000€
✓ Titres conservés chez un dépositaire tierce, cash conservé sur des fonds monétaires
Garantie de votre cash/titres à hauteur de 20 000€
Bientôt : cash conservé chez la banque Flatex couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000€
Existe depuis19962013 pour les particuliers
Bonus si vous parrainez quelqu'un50€ en bon Amazon (limité à 10 par an) - Après validation : 3 mois pour récupérer le code et l'insérer dans Amazon20€ chacun. Conditions : le filleul doit dépenser 20€ de frais en 3 mois max pour être remboursé. Après cela, idem pour vous.

3. Comptes disponibles chez Bourse Direct et chez DEGIRO

COMPTES
Bourse Direct
DEGIRO
PEA
PEA PME-ETI
PEA Jeune (18-25ans)
Compte Titres Ordinnaire (CTO)

4. Ouvertures et conditions pour DEGIRO vs Bourse Direct

OUVERTURE & CONDITIONS
Bourse Direct
DEGIRO
Banques en ligne : Compte courant/carte obligatoire ?
Procédure d'ouverture de compte1. inscription en ligne en remplissant un formulaire
2. vérification de votre dossier par Bourse Direct
3. Réception de votre identifiant/mot de passe par email et SMS
Inscription Rapide :
1. inscription en ligne en remplissant un formulaire
2. virement sur votre compte DeGiro
3. Après 1 ou 2 jours : accès à votre compte
Montant du premier versement500€ - apparement c'est uniquement pour les transferts chez eux. Les 500€ n'ont pas été demandés aux nouveaux inscrits.0.01€
Délais d'ouverture de compte1 à 2 semaines et plus si pièces manquantesQuelques jours
Transfert de compte (ex : PEA) en provenance d'un autre courtierDélais de plusieurs semaines (4 à 6)
Prise en charge à hauteur de 200€ (oui, deux cents €)
Délais de plusieurs semaines (4 à 6)
Gratuit pour 10 lignes si vos titres dépassent les 3000€ - Après, 10€ par ligne supplémentaire
Transfert de compte (ex : PEA) à destination d'un autre courtierDélais de plusieurs semaines (4 à 6)
Titres côtés en France : 15€ par ligne
Titres côtés à l'étranger : 25€ par ligne
Délais de plusieurs semaines (4 à 6)
10€ par ligne

5. Gestion des comptes

GESTION DES COMPTES
Bourse Direct
DEGIRO
Alimentation par chèque
Alimentation par virement
Délais virement entrant48 à 72 heures en temps normal24 à 72 heures en temps normal
Délais virement sortant (ex : récupération de votre argent)Quelques jours en temps normal24 à 72 heures en temps normal
Types d'ordres disponiblesCours limité (ordre limite), Au marché, Meilleure limite, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Trading At Last (TAL)Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit)
PEA Gestion pilotée / Gestion sous mandat

6. Prix des ordres Bourse Direct et DEGIRO

PRIX DES ORDRES
Bourse Direct
DEGIRO
PEA, PEA PME, PEA Jeune
Ordres sur Euronext (actions & trackers)

Nouvelle Loi depuis le 1er Juillet 2020, frais de courtage plafonnés à 0.50% sur le PEA (si ordre passé via internet)
Paris, Bruxelles, Amsterdam :
De 0€ à 198€ inclus : 0.50%
De 199€ à 500€ inclus : 0.99€
De 500€+ à 1 000€ inclus : 1.90€
De 1 000€+ à 2 000€ inclus : 2.90€
De 2 000€+ à 4 400€ inclus : 3.80€
4 400€+ : 0.09%
Compte-titres (CTO)
Ordres sur Euronext (actions & trackers)
Paris, Bruxelles, Amsterdam :
De 0€ à 500€ inclus : 0.99€
De 500€+ à 1 000€ inclus : 1.90€
De 1 000€+ à 2 000€ inclus : 2.90€
De 2 000€+ à 4 400€ inclus : 3.80€
4 400€+ : 0.09%
Paris, Bruxelles :
Actions : 0.04%
Trackers : 2€ + 0.02%
OPCVM : 7.50€ + 0.10% + droits de garde 0.20%
Obligations : 2€ + 0.05%
Obligations OTC : 35€ + 0.02%

Ordre de 100€ (Euronext Paris)PEA : 0.50€
CTO : 0.99€
0.04€ (Action) - 2.02€ (tracker)
Ordre de 500€ (Euronext Paris)0.99€0.20€ (Action) - 2.10€ (tracker)
Ordre de 1 000€ (Euronext Paris)1.90€0.40€ (Action) - 2.20€ (tracker)
Ordre de 2 000€ (Euronext Paris)2.90€0.80€ (Action) - 2.40€ (tracker)
Ordre de 3 000€ (Euronext Paris)3.80€1.20€ (Action) - 2.60€ (tracker)
Ordre de 4 000€ (Euronext Paris)3.80€1.60€ (Action) - 2.80€ (tracker)
Ordre de 5 000€ (Euronext Paris)4.50€ (0.09%)2€ (Action) - 3€ (tracker)
Ordre de 7 500€ (Euronext Paris)6.75€ (0.09%)3€ (Action) - 3.5€ (tracker)
Ordre de 10 000€ (Euronext Paris)9€ (0.09%)4€ (Action) - 4€ (tracker)
Frais ordres - USANYSE & Nasdaq :
0€ à 10 000€ : 8.50€ (+ 0.036% frais de garde/an)
10 000€ + : 0.09% (+ 0.036% frais de garde/an)
Actions : 0.50€ + 0.004 $ par action
Trackers : 2€ + 0.02%
(NYSE, Nasdaq, Amex, Arca)
Frais ordres - Londres (Royaume-Uni)0.15% (min. 15€ de frais) + (0.036% frais de garde/an)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Francfort (Allemagne)0.15% (min. 15€ de frais) + (0.036% frais de garde/an)Actions : 7.50€ + 0.08% & Xetra : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Madrid (Espagne)0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Zurich (Suisse)0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Lisbonne (Portugal)0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Milan (Italie)Voir ligne "Ordres - Autres marchés"Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Copenhague (Danemark)Voir ligne "Ordres - Autres marchés"Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Helsinki (Finlande)Voir ligne "Ordres - Autres marchés"Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - LuxembourgVoir ligne "Ordres - Autres marchés"?
Frais ordres - Oslo (Norvège)Voir ligne "Ordres - Autres marchés"Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Stockholm (Suède)Voir ligne "Ordres - Autres marchés"Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Autres marchés0.48% (minimum 41.90€) + (0.036% frais de garde/an)
Pour les marchés non listés sur Bourse Direct (ex Milan) il est possible de passer les ordres mais par téléphone (supplément de 9.90 €). À confirmer avec le service client en fonction du marché qui vous intéresse car des frais supplémentaires peuvent peut-être s'appliquer.
Autriche, Australie, Canada (TSX,TVX), Grèce, Irlande, Hong Kong, Hongrie, Pologne, République Tchèque, Singapour, Turquie : voir brochure
Offres spécialesSélection de fonds (OPCVM) à 0% de frais + Fonds Euroclear à 10.76€ lors de la souscription et du rachat- Certains trackers à 0%(Conditions générales applicables)
- Custody : permet de mettre en sécurité vos titres mais frais spécifiques sur dividendes/coupons.
Ordre TAL (Trading At Last)Ajout de 1€ sur le prix de votre ordre?
Ordre PAKO (Payment After Knock-Out)Ajout de 2€ sur le prix de votre ordre?

7. Frais DEGIRO et frais Bourse Direct

FRAIS
Bourse Direct
DEGIRO
Frais d'ouverture0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de garde / Droits de gardeEuronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) : 0€ - Gratuit

Marchés couverts par Bourse Direct : 0.036% / an (prélevé trimestriellement : 4 paiements par an)
Autres marchés : Contacter Bourse Direct
0€ - Gratuit
Frais d'inactivité
(En général, activité = passage d'ordre)
0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de tenue de compte0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de clotûre0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais d'abonnement0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de succession0.36% du portefeuille (Min : 150€ & Max : 350€)
À partir du 1er Août 2020 : 350€ par compte détenu (donc si PEA + Compte titres = 700€)
?
Commission sur change / Taux de change / Frais de changeMarchés couverts par Bourse Direct : Taux appliqué à Bourse Direct + 0.08% par opération
Autres marchés : Taux appliqué à Bourse Direct
Automatique : 0,10%
Manuel : 10€ + 0.02%
Frais de virement sortantFrance : 6€
Union Européenne : 15€
Hors Union Européenne : 25€
0€ - Gratuit
Virement en euros pour alimenter le compte0€ - GratuitSEPA : 0€ - Gratuit
Virement en devise pour alimenter le compte?
Virement de compte à compte (au sein du même courtier)0€ - Gratuit -> contacter bourse direct0€ - Gratuit
(Transfert de titres en interne : 7.50€ par position)
Ajoût de titre non côté✓ 300€Contacter DeGiro
Autres frais et commissionsVoir brochure tarifaireOffre Custody : frais sur les dividendes et coupons

8. Site, Application et interface Bourse Direct vs DEGIRO

SITE / APPLICATION / INTERFACE
Bourse Direct
DEGIRO
Site web
Application mobile
Ergonomie et esthétisme de l'interfaceInesthétique (dérangeant pour certains utilisateurs)Bonne +
Double authentification (sécurité)Connexion : Non
Opérations sensibles : Non
Connexion : 2FA
Opérations sensibles : ?
Variations du portefeuille en temps réel
Moteur de recherche interne (titres, valeur, …)
Alertes paramétrables prix des titres

9. Produits financiers et services financiers

PRODUITS FINANCIERS & SERVICES FINANCIERS
Bourse Direct
DEGIRO
Actions
Fonds
ETFs / Trackers
ObligationsOAT (Obligations d'état) : ✓
Obligations d'entreprise : ?
OAT (Obligations d'état) : ✓
Obligations d'entreprise : ✓
CFD (matières premières, indices, actions, …)Souscrire à l'offre TradeBox CFD
Futures / Contrats à termeSouscrire à l'offre TradeBox Futures
Forex / DevisesSouscrire à l'offre TradeBox FX?
Warrants
Turbos
Certificats
Options
Assurance vie
Crypto monnaies
Métaux précieux (Or Physique, Argent, …)
Vente À Découvert (VAD)
Service de Réglement Différé (SRD)

10. Service client Bourse Direct vs DEGIRO

SERVICE CLIENT
Bourse Direct
DEGIRO
HorairesDu lundi au vendredi de 9h à 19h30Du lundi au vendredi de 8h à 22h
Service client en français
Supports de communicationTéléphone + Message via la plateforme
(Chat en live pour le service commercial)
Téléphone + Email

11. Autres services proposés par Bourse Direct et DEGIRO

AUTRES SERVICES
Bourse Direct
DEGIRO
IFU (Imprimé Fiscal Unique) fourni ?✓ Vérifiez TOUJOURS les montants✓ Vérifiez TOUJOURS les montants
Apparement l'IFU de degiro ne rend pas la tâche si facile par rapport à un courtier FR. À confirmer.
Vote en ligne pour les assemblées généralesInscription à une assemblée générale : 100€ + coûts appliqués par DEGIRO
Attestation Assemblée Générale et détention de titres?
Formations bourse✓ Gratuites et payantes - Présentiel et/ou en ligne
Comptes en devise disponibles✓ USD, CHF, DKK, GPB, NOK, SEK
Fractions d'action

12. Remarques diverses sur ces deux courtiers en bourse

DIVERS
Bourse Direct
DEGIRO
Remarques diverses- Il arrive parfois que votre argent soit viré sur le mauvais compte (ex sur votre CTO au lieu du PEA) mais le service client est toujours réactif pour ça- Le PEA est en attente depuis plusieurs années chez Degiro

Love,
Pierre

Autres comparatifs de courtiers :

Bourse Direct vs Binck
Boursorama VS Bourse Direct
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1 comment
  1. Merci pour le comparatif entre degiro et bourse direct, je pense m’orienter sur la même chose que toi à savoir Bourse Direct pour le PEA et de giro pour le CTO !

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