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Comparatif Orange Bank VS Nickel.

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VS

Orange Bank logo

1. Nickel VS Orange Bank : Informations Générales

GENERAL
Nickel
Orange bank
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/Nickelhttps://brigadedufric.page.link/OrangeBank
BONUS via notre lien affilié =>
Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡
Pour vous : Rien
Pour nous : 1.5€ (affilié) après ouverture de votre compte
Pour vous : 80€ (+40€ si vous êtes client Orange)
Pour nous : Rien
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://www.brigadedufric.com/nickel-avis/https://youtu.be/k6TNo4v-Pqs
Infos sur la banqueNickel rend le compte bancaire accessible pour des personnes qui ne pourraient pas en ouvrir un dans une banque classique voir même une banque en ligne (interdits bancaires, adolescent, …).L'opérateur français se lance dans la banque mobile/en ligne avec Orange Bank.
Pays du compte bancaireFranceFrance
FilialeBNP ParibasOrange (65 %) et ‎Groupama‎ (35 %)
Licence bancaire✗ Agrément d'établissement de paiement
Fonds garantis100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
100 000€ par le FGDR
(70 000€ sur les titres en bourse)
Existe depuis2012, racheté à 95% en 2017 par BNP2017 (anciennement Groupama banque)
Bonus si vous parrainez quelqu'un15€✗ (Ils font parfois des offres)
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directsC-zam, EKO, Enjoy, Ma French Bank, Monabanq, Orange Bank
12-18 ans : Kard, anytime jeune, Pixpay, Vybe, Xaalys
AXA Banque, Boursorama, N 26, Nickel, Revolut

2. Conditions d’ouverture

OUVERTURE & CONDITIONS
Nickel
Orange bank
Conditions pour l'ouverturePersonne physique, juridiquement capable, résident fiscal d’au moins un pays de l’Union Européenne et de l'AELE. Adresse postale en France + Email + PortablePersonne majeure, disposant déjà d'un compte bancaire en France et d'un smartphone
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. Étudiant étranger sous conditionConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Compte spécial jeune pour les + de 12 ans
Représentant légal : pas besoin d'être client Nickel
Résidence fiscale en FrancePAS obligatoireApparement obligatoire
Résidence physique en FranceAdresse postale requisePAS obligatoire
Documents pour l'ouverture1 justificatif d'identité2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de domicile, 1 RIB
N° mobile français obligatoire ??Inscription en ligne : Oui (même s'ils semblent accepter le code du pays, l'inscription bug sans n° FR)
Après inscription : ? : Contactez le service client
Prix d'ouvertureNickel : 20€ (à l'ouverture pour 1an)
Nickel Chrome : 30€ (à l'ouverture pour 1an)
Renouvellement pour les 2 offres chaque année à la date d'ouverture
0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
Premier dépôt gratuit limité à 250€. Vous avez besoin d'argent sur le compte pour utiliser la carte.
Dépôts suivants : 950€ max sur 30 jours
50€
Prix annuelNickel : 20€/an
Nickel Chrome : 30€/an
Le prix d'ouverture inclut 1an d'utilisation
- Carte Visa : 0€/mois
- Carte Visa Premium : 7.99€ /mois
Condition d'obtention des cartesNickel : Sans conditions de revenu/épargne (12ans +)
Nickel Chrome : 18ans
Sans conditions de revenu/épargne
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte5 minutes sur une borne dans un bureau de tabac.
Pré-inscription en ligne pour les justificatifs possible.
/!\ Vous recevrez un courrier pour valider votre adresse postale : services limités jusqu'à validation
- Après inscription en ligne/application : 72h pour acceptation
- Après acceptation : virement de 50€
- Envoi/Réception de la carte sous quelques jours
Dépôt mensuel minimum ?
Domiciliation des revenus obligatoire ?

3. Comptes Nickel VS Comptes Orange Bank

COMPTES
Nickel
Orange bank
Compte joint
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneur✗ (interdit par Nickel mais pratiqué par certains A-E)
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres3 : Jeune, Nickel, Nickel Chrome2 : Carte Visa, Carte Visa Premium
Compte sans carte possible ?

4. Les cartes et moyens de paiement : Orange Bank ou Nickel ?

CARTES / MOYENS DE PAIEMENT
Nickel
Orange bank
Type de carteMastercard (à contrôle de solde)Visa
Carte electron / côntrole de solde✓ C'est automatique avec les cartes Orange Bank
Carte classique
Carte gold / Premier / Premium✓ Carte premium (carte à controle de solde)✓ Carte premium (carte à controle de solde)
Carte black / infinite / Metal / Ultim
Carte gratuiteAcheter un pack à 20€/an ou 30€/an✓ (Carte Visa uniquement)
Inactivité carte/compteminimum 3 opérations par mois sinon 5€/mois
Débit immédiat ou différé ?- Nickel : immédiat
- Nickel Chrome : immédiat
- Jeune : immédiat
- Carte Visa : immédiat ou différé
- Carte Visa Premium : immédiat ou différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)
Cryptogramme dynamique✓ (Carte Visa Premium uniquement)
Changement du code secret1€Gratuit
Changement de la carte10€
Remplacement possible sur une borne
Carte bloquée après 3 mauvaises saisies du code : il faut commander une nouovelle carte.
Renouvellement anticippé : 10€
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte
Cashback avec les carte ?Carte Visa Premium : 5% cashback SEULEMENT sur les achats en boutique orange
Chéquier disponible ?
Chèque de banque ?
Paiements avec SmartphoneApple Pay : Non
Google Pay : Non
Samsung pay : Non
Autres : Ø
Apple Pay : Oui
Google Pay : Oui
Samsung pay : Non
Autres : Ø

5. Comparatif application Nickel et application Orange Bank

APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)
Nickel
Orange bank
Application mobileAndroid, iOSAndroid, iOS
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel
Catégorisation des dépenses?
Compte multidevises
Changer le code de la carte✗ Reception code actuel possible par SMS via l'app
Vérouillage carte bancaire
Opposition carte bancaire
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ (voir section plafonds)✓ (voir section plafonds)
Modif plafond de paiement✓ (voir section plafonds)✓ (voir section plafonds)
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
Désactivation possible des paiements à l'étrangerPaiements : ✓
Retraits : ✓
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
✗ (carte bloquée temporairement = pas de retrait distributeur)
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client?
Virement
Virement permanent/récurrent?
Virement planifié/différé?
RIB / IBAN
Dépôt de cheque
Commande de chéquier

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS
Nickel
Orange bank
Plafond retrait- Nickel & Nickel Chrome : 300€ à 800€ sur 7 jours calendaires
- Compte jeune : 3000€ sur 30 jours calendaires
300 € sur 7 jours glissants
Plafond paiement- Nickel & Nickel Chrome : 1500€ à 5000€ sur 30 jours calendaires
- Compte jeune : 1500€ sur 30 jours calendaires
1000 € sur 30 jours glissants
300 € sur 7 jours glissants
Plafonds négociable ?✓ Un + si client sosh ou orange
Découvert autorisé✗ Certaines opération peuvent vous faire passer en négatif. Attention aux frais.✓ en fonction de votre situation
Découvert négociable ?✓ Un + si client sosh ou orange
Taux découvert autorisé (Agios)8%
Taux découvert non-autorisé (Agios)16%
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)✓ commission : 2% du montant
limite de 950€ sur 30 jours
✓ Contacter le service client pour envoi par Mandat cash (cher)
Dépôt chèques✓ (voie postale)
Retraits Union EuropéenneChez buraliste : 0,5 cts
DAB : 1€
Gratuit
Retraits international (devise différente)- Nickel : 2 € (+ commission éventuelle de la banque tierce)
- Nickel Chrome : 1 €(+ commission éventuelle de la banque tierce)
- Carte Visa : 2% du montant
- Carte Visa Premium : gratuit
Paiements Union EuropéenneGratuitGratuit
Paiements international (devise différente)
- Nickel : 1€
- Nickel Chrome : Gratuit
- Carte Visa : 2% du montant
- Carte Visa Premium : gratuit
Frais de conversion devises (Virements et Chèques)Virements : Réception/émission impossible hors zone SEPA
Chèques : Pas de réception/émission
Virements hors SEPA : Envoyé : 25€+14€ | Reçu : 15€+14€
Chuèques : ?
Cryptomonnaies

7. Épargne et Investissement chez Nickel et Orange Bank

ÉPARGNE / INVESTISSEMENT
Nickel
Orange bank
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Livret : 0.30% par an
Plan 2
Assurance vie

8. Prêts et Crédits

PRÊTS / CRÉDITS
Nickel
Orange bank
Prêt à la consomation✓(De 500 à 25 000€ sur 12 à 60 mois)
Prêt travaux✓(De 5 000 à 75 000€ sur 12 à 120 mois)
Prêt immobilier✗ Restreint aux biens vendus par Nexity
Prêt étudiant
Prêt auto✓(De 500 à 75 000€ sur 12 à 96 mois)
Prêt professionel

9. Bourse et Trading

BOURSE / TRADING
Nickel
Orange bank
Bourse
Frais droits de garde
Prix ordre

Pour le PEA, nouvelle loi depuis le 1er Juillet 2020, les frais de courtage sont plafonnés à 0.5%.
Consultez notre tableau comparatif des courtiers pour plus de détails

10. Service client chez Nickel et service client chez Orange bank

SERVICE CLIENT
Nickel
Orange bank
Horaires8h30 à 19h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi
8h à 20h du lundi au samedi
Assistant virtuel 24h24 7 jours sur 7
Service client en français

Alors, Orange Bank ou Nickel ? Si vous avez des questions, laissez-nous savoir dans les commentaires.

En fonction de votre profil, l’une ou l’autre de ces banques vous sera plus adaptées :

11. Pourquoi choisir Orange Bank

  • Vous êtes à l’aise avec l’utilisation des applications sur smartphone ;
  • Ils disposent d’une licence bancaire ;
  • Orange Bank développe de plus en plus de produits et services bancaires.

12. Pourquoi choisir Nickel

  • Vous êtes interdit bancaire ou avez des difficultés pour ouvrir un compte bancaire classique ;
  • Accès chez les buralistes partenaires ;
  • Rapidité d’ouverture ;
  • Vous voulez ouvrir un compte jeune (12-18 ans).

Si vous voulez approfondir, nous avons un article complet : Nickel : notre avis.

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