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Sommaire
- 1. Informations sur Monabanq
- 2. Conditions pour l’ouverture chez Monabanq
- 3. À propos du compte
- 4. Les cartes et moyens de paiement
- 5. Que propose l’application Monabanq ?
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement chez Monabanq
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading
- 10. Avis positifs et négatifs Monabanq
- 11. Questions fréquentes à propos de monabanq
1. Informations sur Monabanq
Ouvrir un compte => | |
|---|---|
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| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://youtu.be/PMVMPRcD6VM |
| Infos sur la banque | Monabanq propose une offre à abonnement entre les banques en ligne "classiques" type boursorama, ING,etc et les services bancaires type EKO, Enjoy, etc |
| Pays du compte bancaire | France |
| Filiale | Crédit Mutuel / Cofidis / CIC |
| Licence bancaire | ✓ |
| Fonds garantis | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) |
| Existe depuis | 2006 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 80€ Variable |
2. Conditions pour l’ouverture chez Monabanq
Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | EKO, Enjoy, Nickel, Orange Bank |
|---|---|
| OUVERTURE & CONDITIONS | Monabanq |
| Conditions pour l'ouverture | Personne majeure, juridiquement capable, habitant en France, disposant d'un RIB d'un compte ouvert en zone euro |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Compte disponible pour les 16-18ans. -50% sur le prix des cartes. Représentant légal : pas besoin d'être client. |
| Résidence fiscale en France | Apparement obligatoire |
| Résidence physique en France | Obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 1 justificatif d’identité, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 RIB |
| N° mobile français obligatoire ? | Inscription en ligne : Oui Après inscription : Probablement |
| Prix d'ouverture | 0€ |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | 150€ |
| Prix annuel | - Visa On Line (contrôle de solde) : 2€ (6€ avec option premium) - Visa Classic : 2€ (6€ avec option premium) - Visa Premier : 5€ (9€ avec option premium) |
| Condition d'obtention des cartes | Sans conditions de revenu/épargne |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | - Après inscription en ligne : Versement de 150€ - Après versement : transmission des justificatifs en ligne - Après transmission : 5 jours pour acceptation - Après acceptation : réception accès plateforme sous 5 jours ouvrés et carte sous 6 jours |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ |
3. À propos du compte
Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ |
|---|---|
| COMPTES | Monabanq |
| Compte joint | ✓ |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✗ |
| Auto-entrepreneur | ✓ 7€/mois (+1€ si Visa classic OU +3€ si visa premier) |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Contrôle de solde, Classique, Premier |
4. Les cartes et moyens de paiement
Compte sans carte possible ? | ✓ 2€/mois (gratuit si 16-18 ans) |
|---|---|
| CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | Monabanq |
| Type de carte | Visa |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ 2€/mois |
| Carte classique | ✓ 2€/mois |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Premier 5€/mois |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✗ |
| Carte gratuite | ✗ 2€ ou 5€/mois (+4€ si option premium) |
| Inactivité carte/compte | Apparement pas de frais pour inactivité de la carte |
| Débit immédiat ou différé ? | - Visa On Line (contrôle de solde) : immédiat - Visa Classic : immédiat ou différé - Visa Premier : immédiat ou différé |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✓ Option possible Ex : paiement de 0.80€ = 0.20€ épargnés (0.80+0.20=1€) |
| Cryptogramme dynamique | ✗ |
| Changement du code secret | Gratuit |
| Changement de la carte | Remplacement possible, aucune indication de prix. |
| Cartes virtuelles | ✗ |
| Nombre de cartes par compte | 2 cartes physiques (compte joint) |
| Cashback avec les carte ? | ✗ |
| Chéquier disponible ? | ✓ |
5. Que propose l’application Monabanq ?
Chèque de banque ? | |
|---|---|
| Paiements avec Smartphone | ✗ (possible si aggrégation avec Carte Max) |
| APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | Monabanq |
| Application mobile | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ (la page de l'application indique temps réel mais nous ne sommes pas sûr) |
| Catégorisation des dépenses | ✓ |
| Compte multidevises | ✗ |
| Changer le code de la carte | ? (Oui, via un distributeur CIC) |
| Vérouillage carte bancaire | ? |
| Opposition carte bancaire | ✓ Carte, chèque, prélèvement |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ En fonction de votre situation (revenus, etc) |
| Modif plafond de paiement | ✓ En fonction de votre situation (revenus, etc) |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ? |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✗ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | ✗ |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✗ |
| Créations de sous-comptes | ✗ |
| Chat avec le service client | ✓ |
| Virement | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ✓ |
| Virement planifié/différé | ✓ |
| RIB / IBAN | ✓ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
Dépôt de cheque | ✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier |
|---|---|
| Commande de chéquier | ✓ |
| RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | Monabanq |
| Plafond retrait | Sur 7 jours glissants : (compte-joint : montants supérieurs) Moins de 1000€ de revenus : 300€ Entre 1000€ et 1800€ de revenus : 300€ Entre 1800€ et 3000€ de revenus : 500€ Plus de 3000€ de revenus : 600€ |
| Plafond paiement | Sur 30 jours glissants : (compte-joint : montants supérieurs) Moins de 1000€ de revenus : 1000€ Entre 1000€ et 1800€ de revenus : 1500€ Entre 1800€ et 3000€ de revenus : 2000€ Plus de 3000€ de revenus : 2500€ |
| Plafonds négociable ? | ✓ |
| Découvert autorisé | Varie en fonction de votre épargne/revenus de 0 à 500 € sur 30 jours maxi uniquement Monabanq appelle cela une "facilité de caisse" |
| Découvert négociable ? | ✓ (De 0 à 500€ en fonction de votre situation) |
| Taux découvert autorisé (Agios) | 8% Premium : Pas d’agios s'ils sont inférieurs à 3€ par trimestre |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | 17% Premium : Pas d’agios s'ils sont inférieurs à 3€ par trimestre |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✓ Oui, guichet automatique CIC (5 dépôts gratuits et 5€ par dépôt à partir du 6éme) |
| Dépôt chèques | ✓ (guichet automatique CIC + voie postale) |
| Retraits Union Européenne | Gratuit |
| Retraits international (devise différente) | 2% du montant Option Premium : 25 premiers retraits gratuits par an. Au delà, -25% sur les 2% (donc 1.5%). |
| Paiements Union Européenne | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | 2% du montant Option Premium : 50 premiers paiements gratuits par an. Au delà, -25% sur les 2% (donc 1.5%). |
7. Épargne et Investissement chez Monabanq
Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Réception/émission : 0.1% du montant (min 20€). Avec Premium, Émission : gratuit. Chéques : Encaissement : 0.1% du montant (min 20€) |
|---|---|
| Cryptomonnaies | ✗ |
| ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | Monabanq |
| Livret A | ✓ |
| Livret Jeune | ✗ |
| PEL | ✗ |
| CEL | ✗ |
| LDD | ✓ |
| Plan 1 | Livret d'épargne : 0.10% / an |
8. Prêts et Crédits
Plan 2 | Le Livret croissance 0.10% la 1ère année jusqu'à 0.50% la 5éme année Plafond 25 000€, min 1500€ sur le compte |
|---|---|
| Assurance vie | ✓ |
| PRÊTS / CRÉDITS | Monabanq |
| Prêt à la consomation | ✓ |
| Prêt travaux | ✓ (De 3000 à 30 000€) |
| Prêt immobilier | ✓ (De 30 000 à 480 000€ sur 5 à 20ans (25 pour PTZ)) |
| Prêt étudiant | ✗ |
9. Bourse et Trading
Prêt auto | ✓ (De 3000 à 30 000€) |
|---|---|
| Prêt professionel | ✗ |
| BOURSE / TRADING | Monabanq |
| Bourse | ✓ PEA et CTO |
10. Avis positifs et négatifs Monabanq
Voici des avis en provenance de notre vidéo sur YouTube.
N’hésitez pas à laisser votre commentaire sur YouTube ou dans la partie commentaire ici en bas de page, cela permet à tout le monde de se faire un avis objectif sur ING Direct.
Voir les avis positifs à propos de Monabanq
Mai 2019
Client monabanq 🙂. 150€ a l ouverture . Pas de domiciliation de salaire . Inscription très rapide , par contre traitement du dossier très très long , il se sont excusé et j ai reçu un pack complet de goodies 👍!
L app. a beaucoup évoluée et est très fluide , très complète ….une vrai réussite. Site internet offrant encore plus de possibilités. Ok c est 2€/mois , mais franchement c est cadeaux , service client facilement joignable , tel , messenger, Twitter…ouverture de l app. par empreinte digitale , raccourci du site internet dans l app. sans avoir à se reconnecter 👍.
La CB monabanq est une Visa sans autorisation systématique donc pas de soucis pour la location de voiture ou péage. Mise a jour du solde 1 jour ouvré.
Ce qui ma fait choisir monabanq, outre l app. au Top , la possibilité de remettre des chèques (crédité en un jour ouvré) via les DAB du CIC ainsi que des espèces (crédité en 2h00) jusqu’a cinq fois sans frais /an ensuite 5€ de frais par dépôt. Enfin la simplicité pour changer de code CB au DAB CIC . Vous agrégez monabanq a max 🙏 et vous avez Samsung pay , Google pay, Apple pay …..
Que du bonheur 😋
Voir les avis négatifs à propos de Monabanq
Nous n’avons pas reçu d’avis négatif concernant monabanq. Si vous êtes client monabanq, n’hésitez pas à donner votre avis dans la partie commentaire ou sur la vidéo YouTube. Cela aide tout le monde. 😉
11. Questions fréquentes à propos de monabanq
Pas de conditions de revenus.
Être majeur et capable + Résider en France métropolitaine ou dans les DOM TOM + Être déjà titulaire d’un compte bancaire en France ou en zone Euro
ING Direct, maintenant ING, appartient au groupe ING d’origine néerlandaise. Créée au Canada en 1997 elle est arrivée en France en 2000 et compte, en 2018, plus d’1 million de clients. Soit la deuxième banque en ligne française.
Les démarches se font 100% en ligne sur le site de monabanq.
Téléphone, mail, chat, ou sur Twitter et Facebook, 6 jours sur 7, de 8h à 21h en semaine, et le samedi jusqu’à 16h
Le montant du découvert autorisé peut varier en fonction de votre situation jusqu’à un maximum de 500€. Monabanq appelle cela une facilité de caisse qui vous permet uniquement d’être “à découvert” 30 jours au maximum.
Être majeur et capable
+ habiter en France (ou Dom Tom)
+ faire un versement de 150€ sur le compte
+ fournir un RIB à votre nom d’un compte ouvert en zone euro et les autres justificatifs demandés
+ une pièce d’identité en cours de validité
+ un justificatif de domicile à votre nom récent (facture de moins de 3 mois ou échéancier de l’année en cours),
+ un justificatif de revenu récent (selon l’activité)
Ainsi que notre playlist complète sur notre grand comparatif des banques en ligne sur Youtube : https://www.youtube.com/playlist?list=PL9JGWTVTRrZC9AS-G6LcqbJ1YochQZw-V
Notre article pour vous aider à bien choisir votre banque en ligne : https://www.brigadedufric.com/quelle-banque-en-ligne-choisir/
Love,
Pierre & Guillaume