Vous souhaitez donc vous faire un avis sur la banque en ligne Monabanq ? Comparer les avantages et inconvénients de cette banque par rapport aux autres ? Vous êtes au bon endroit.

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Sommaire

1. Informations sur Monabanq

Ouvrir un compte =>

BONUS via notre lien affilié =>Pour vous : 80€ (ou offre en cour, parfois plus)
Pour nous : Rien
Vidéo/Article Brigade Du Frichttps://youtu.be/PMVMPRcD6VM
Infos sur la banqueMonabanq propose une offre à abonnement entre les banques en ligne "classiques" type boursorama, ING,etc et les services bancaires type EKO, Enjoy, etc
Pays du compte bancaireFrance
FilialeCrédit Mutuel / Cofidis / CIC
Licence bancaire
Fonds garantis
Existe depuis2006
Bonus si vous parrainez quelqu'un80€ Variable

2. Conditions pour l’ouverture chez Monabanq

Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs
EKO, Enjoy, Nickel, Orange Bank
OUVERTURE & CONDITIONSMonabanq
Conditions pour l'ouverturePersonne majeure, juridiquement capable, habitant en France, disposant d'un RIB d'un compte ouvert en zone euro
ÉtudiantsConvient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous.
Mineur✓ Compte disponible pour les 16-18ans. -50% sur le prix des cartes. Le représentant légal n'a pasbesoin d'être client.
Résidence fiscale en FranceApparement obligatoire
Résidence physique en FranceObligatoire
Documents pour l'ouverture1 justificatif d’identité, 1 justificatif de revenu, 1 justificatif de domicile, 1 RIB
N° mobile français obligatoire ?Inscription en ligne : Oui
Après inscription : Probablement
Prix d'ouverture0€
Dépôt initial pour l'activation
Premier versement
150€
Prix annuel- Visa On Line (contrôle de solde) : 2€ (6€ avec option premium)
- Visa Classic : 2€ (6€ avec option premium)
- Visa Premier : 5€ (9€ avec option premium)
Condition d'obtention des cartesSans conditions de revenu/épargne
Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte- Après inscription en ligne : Versement de 150€
- Après versement : transmission des justificatifs en ligne
- Après transmission : 5 jours pour acceptation
- Après acceptation : réception accès plateforme sous 5 jours ouvrés et carte sous 6 jours
Dépôt mensuel minimum ?

3. À propos du compte

Domiciliation des revenus obligatoire ?
COMPTESMonabanq
Compte joint
Compte Pro/Business
(hors auto-entrepreneur)
Auto-entrepreneur✓ 7€/mois (+1€ si Visa classic OU +3€ si visa premier)
Possible de recevoir son salaire
Nombre d'offres3 : Contrôle de solde, Classique, Premier

4. Les cartes et moyens de paiement

Cartes Monabanq
Les cartes bancaires chez Monabanq
Compte sans carte possible ?
✓ 2€/mois (gratuit si 16-18 ans)
CARTES / MOYENS DE PAIEMENTMonabanq
Type de carteVisa
Carte electron / côntrole de solde✓ 2€/mois
Carte classique✓ 2€/mois
Carte gold / Premier / Premium✓ Premier 5€/mois
Carte black / infinite / Metal / Ultim
Carte gratuite✗ 2€ ou 5€/mois (+4€ si option premium)
Inactivité carte/compteApparement pas de frais pour inactivité de la carte
Débit immédiat ou différé ?- Visa On Line (contrôle de solde) : immédiat
- Visa Classic : immédiat ou différé
- Visa Premier : immédiat ou différé
Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement)✓ Option possible
Ex : paiement de 0.80€ = 0.20€ épargnés (0.80+0.20=1€)
Cryptogramme dynamique
Changement du code secretGratuit
Changement de la carteRemplacement possible, aucune indication de prix.
Cartes virtuelles
Nombre de cartes par compte2 cartes physiques (compte joint)
Cashback avec les carte ?
Chéquier disponible ?

5. Que propose l’application Monabanq ?

Chèque de banque ?
Paiements avec Smartphone✗ (possible si aggrégation avec Carte Max)
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION)Monabanq
Application mobileAndroid, iOS
Plateforme web/internet
Dépenses en temps réel✓ (la page de l'application indique temps réel mais nous ne sommes pas sûr)
Catégorisation des dépenses
Compte multidevises
Changer le code de la carte? (Oui, via un distributeur CIC)
Vérouillage carte bancaire?
Opposition carte bancaire✓ Carte, chèque, prélèvement
Renouvellement carte bancaire
Modif. limite de dépense✓ Augmentation et diminution des plafonds
Modif. plafond de retrait✓ En fonction de votre situation (revenus, etc)
Modif plafond de paiement✓ En fonction de votre situation (revenus, etc)
Paiement sans contact
(Activation & désactivation)
?
Paiement "swipe"
(Activation & désactivation)
Paiement en ligne
(Activation & désactivation)
Paiement mobile (Apple Pay,…)
(Activation & désactivation)
Retraits/paiements à l'étranger
(Activation & désactivation)
Retraits distributeurs
(Activation & désactivation)
Créations de sous-comptes
Chat avec le service client
Virement
Virement permanent/récurrent
Virement planifié/différé
RIB / IBAN

6. Retraits, paiements, découverts et dépôts

Dépôt de cheque
✓ Scan depuis l'appli puis envoi par courrier
Commande de chéquier
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTSMonabanq
Plafond retraitSur 7 jours glissants : (compte-joint : montants supérieurs)
Moins de 1000€ de revenus : 300€
Entre 1000€ et 1800€ de revenus : 300€
Entre 1800€ et 3000€ de revenus : 500€
Plus de 3000€ de revenus : 600€
Plafond paiementSur 30 jours glissants : (compte-joint : montants supérieurs)
Moins de 1000€ de revenus : 1000€
Entre 1000€ et 1800€ de revenus : 1500€
Entre 1800€ et 3000€ de revenus : 2000€
Plus de 3000€ de revenus : 2500€
Plafonds négociable ?
Découvert autoriséVarie en fonction de votre épargne/revenus
de 0 à 500 € sur 30 jours maxi uniquement
Monabanq appelle cela une "facilité de caisse"
Découvert négociable ?✓ (De 0 à 500€ en fonction de votre situation)
Taux découvert autorisé (Agios)8%
Premium : Pas d’agios s'ils sont inférieurs à 3€ par trimestre
Taux découvert non-autorisé (Agios)17%
Premium : Pas d’agios s'ils sont inférieurs à 3€ par trimestre
Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier)✓ Oui, guichet automatique CIC
(5 dépôts gratuits et 5€ par dépôt à partir du 6éme)
Dépôt chèques✓ (guichet automatique CIC + voie postale)
Retraits Union EuropéenneGratuit
Retraits international (devise différente)2% du montant
Option Premium : 25 premiers retraits gratuits par an. Au delà, -25% sur les 2% (donc 1.5%).
Paiements Union EuropéenneGratuit
Paiements international (devise différente)
2% du montant
Option Premium : 50 premiers paiements gratuits par an. Au delà, -25% sur les 2% (donc 1.5%).

7. Épargne et Investissement chez Monabanq

Frais de conversion devises (Virements et Chèques)
Virements : Réception/émission : 0.1% du montant (min 20€). Avec Premium, Émission : gratuit.
Chéques : Encaissement : 0.1% du montant (min 20€)
Cryptomonnaies
ÉPARGNE / INVESTISSEMENTMonabanq
Livret A
Livret Jeune
PEL
CEL
LDD
Plan 1Livret d'épargne : 0.10% / an

8. Prêts et Crédits

Plan 2
Le Livret croissance
0.10% la 1ère année jusqu'à 0.50% la 5éme année
Plafond 25 000€, min 1500€ sur le compte
Assurance vie
PRÊTS / CRÉDITSMonabanq
Prêt à la consomation
Prêt travaux✓ (De 3000 à 30 000€)
Prêt immobilier✓ (De 30 000 à 480 000€ sur 5 à 20ans (25 pour PTZ))
Prêt étudiant

9. Bourse et Trading

Prêt auto
✓ (De 3000 à 30 000€)
Prêt professionel
BOURSE / TRADINGMonabanq
Bourse✓ PEA et CTO

10. Avis positifs et négatifs Monabanq

Voici des avis en provenance de notre vidéo sur YouTube.
N’hésitez pas à laisser votre commentaire sur YouTube ou dans la partie commentaire ici en bas de page, cela permet à tout le monde de se faire un avis objectif sur ING Direct.

Voir les avis positifs à propos de Monabanq

Mai 2019
Client monabanq 🙂. 150€ a l ouverture . Pas de domiciliation de salaire . Inscription très rapide , par contre traitement du dossier très très long , il se sont excusé et j ai reçu un pack complet de goodies 👍!
L app. a beaucoup évoluée et est très fluide , très complète ….une vrai réussite. Site internet offrant encore plus de possibilités. Ok c est 2€/mois , mais franchement c est cadeaux , service client facilement joignable , tel , messenger, Twitter…ouverture de l app. par empreinte digitale , raccourci du site internet dans l app. sans avoir à se reconnecter 👍.
La CB monabanq est une Visa sans autorisation systématique donc pas de soucis pour la location de voiture ou péage. Mise a jour du solde 1 jour ouvré.
Ce qui ma fait choisir monabanq, outre l app. au Top , la possibilité de remettre des chèques (crédité en un jour ouvré) via les DAB du CIC ainsi que des espèces (crédité en 2h00) jusqu’a cinq fois sans frais /an ensuite 5€ de frais par dépôt. Enfin la simplicité pour changer de code CB au DAB CIC . Vous agrégez monabanq a max 🙏 et vous avez Samsung pay , Google pay, Apple pay …..
Que du bonheur 😋

Voir les avis négatifs à propos de Monabanq

Nous n’avons pas reçu d’avis négatif concernant monabanq. Si vous êtes client monabanq, n’hésitez pas à donner votre avis dans la partie commentaire ou sur la vidéo YouTube. Cela aide tout le monde. 😉

11. Questions fréquentes à propos de monabanq

Quelles sont les conditions d’entrées chez Monabanq ?

Pas de conditions de revenus.
Être majeur et capable + Résider en France métropolitaine ou dans les DOM TOM + Être déjà titulaire d’un compte bancaire en France ou en zone Euro

Est-ce que Monabanq est fiable ? Quelle banque derrière Monabanq ?

ING Direct, maintenant ING, appartient au groupe ING d’origine néerlandaise. Créée au Canada en 1997 elle est arrivée en France en 2000 et compte, en 2018, plus d’1 million de clients. Soit la deuxième banque en ligne française.

Comment ouvrir un compte Monabanq ?

Les démarches se font 100% en ligne sur le site de monabanq.

Comment contacter cette banque ?

Téléphone, mail, chat, ou sur Twitter et Facebook, 6 jours sur 7, de 8h à 21h en semaine, et le samedi jusqu’à 16h

Découvert autorisé avec monabanq ?

Le montant du découvert autorisé peut varier en fonction de votre situation jusqu’à un maximum de 500€. Monabanq appelle cela une facilité de caisse qui vous permet uniquement d’être “à découvert” 30 jours au maximum.

Documents à fournir pour ouvrir compte monabanq ?

Être majeur et capable
+ habiter en France (ou Dom Tom)
+ faire un versement de 150€ sur le compte
+ fournir un RIB à votre nom d’un compte ouvert en zone euro et les autres justificatifs demandés
+ une pièce d’identité en cours de validité
+ un justificatif de domicile à votre nom récent (facture de moins de 3 mois ou échéancier de l’année en cours),
+ un justificatif de revenu récent (selon l’activité)

Ainsi que notre playlist complète sur notre grand comparatif des banques en ligne sur Youtube : https://www.youtube.com/playlist?list=PL9JGWTVTRrZC9AS-G6LcqbJ1YochQZw-V

Notre article pour vous aider à bien choisir votre banque en ligne : https://www.brigadedufric.com/quelle-banque-en-ligne-choisir/

Love,
Pierre & Guillaume

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