Les liens sur cette page sont affiliés. J’ai moi même, à titre personnel, un compte-titres chez DEGIRO.

Interactive Brokers Logo

VS

Logo DEGIRO

1. Avis sur Interactive Brokers et avis sur DEGIRO

Si vous vous intéressez à Interactive Brokers ou DEGIRO c’est que vous voulez ouvrir un compte-titres. Ni l’un ni l’autre ne propose un PEA.

La structure des frais d’Interactive brokers peut être un peu complexe à appréhender si vous débutez car elle est différentes des autres courtiers français et européens.

Si vous débutez et que votre capital n’est pas très élevé, considérez DEGIRO car Interactive Brokers devient plus avantageux lorsque votre capital dépasse les 100 000 $ (USD) ou que vous êtes très actifs.

Interactive Brokers est très réputé aux États-Unis et vous verrez notamment qu’il est très compétitif lorsqu’il s’agit d’acheter des actions américaines. Encore une fois si vous pensez être inactif certains mois ou ne pas passer assez d’ordre ou que vous n’avez pas plus de 100 000 $ (USD) vous risquez de perdre les économies de frais de courtage sur les frais d’inactivité ou de tenue de compte.

Je vous invite à consulter la partie 6. et 7. dans cet article pour comprendre le fonctionnement des frais et comment ils se comparent à DEGIRO. Si vous avez une question, laissez un commentaire 🙂

DEGIRO va être, en général, plus avantageux niveau frais pour des ordres sur des places boursières européennes.

Investir comporte un risque de perte.

2. Interactive Brokers VS DEGIRO : Informations Générales

GENERAL
Interactive Brokers
DEGIRO
Ouvrir un compte =>

https://brigadedufric.page.link/interactiveBrokershttps://brigadedufric.page.link/degiro
BONUS via notre lien affilié =>
Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡
Pour vous : Rien
Pour nous : Rien
(vous pouvez trouver un parrainage. Voir conditions)
Disclaimer : Investir comporte un risque de perte.
Pour vous : 50€ remboursés en frais de courtage
Pour nous : Je n'ai malheureusement pas le droit de dire le montant précis…
Vidéo/Article Brigade Du Fric
Infos sur le courtierInteractive Brokers s'adresse plus à une foule d'ivnestisseurs avertis et expérimentés. La tarification peut rendre sa compréhension complexe mais gros avantage sur les tarifs des titres US et la diversité des marchés accessibles.
Essayer la plateforme de démo avant tout.
Degiro est un courtier connu pour les investisseurs qui s'intéressent à d'autres marchés que le marché européen. Souvent comparé avec Interactive Broker et Saxo Banque.
Nom de l'entité légale : flatex DEGIRO Bank Dutch Branch
Pays du courtierÉtats-Unis
Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année
Pays-Bas
Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année
FilialeFlatex
ActivitéCourtierCourtier
Garantie des titres et des fonds✓ garantie SIPC : Garantie max de vos titres : 500 000$ & Garantie max de votre cash : 250 000$
Garantie max titres + cash : 500 000$
Les titres sont à vous et vous sont restitués
✓ Titres conservés chez un dépositaire tierce
Garantie de vos titres à hauteur de 20 000€
Cash conservé chez la banque "flatexDEGIRO Bank AG" couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000€
Existe depuis19942013 pour les particuliers
Bonus si vous parrainez quelqu'un200$ Conditions : le filleul doit avoir 2 000$ sur son compte et maintenir cette somme (ou plus) pendant 1 an20€ chacun. Conditions : le filleul doit dépenser 20€ de frais en 3 mois max pour être remboursé. Après cela, idem pour vous.

Investir comporte un risque de perte.

3. Comptes disponibles chez Interactive Brokers et chez DEGIRO

COMPTES
Interactive Brokers
DEGIRO
PEA
PEA PME-ETI
PEA Jeune (18-25ans)
Compte Titres Ordinnaire (CTO)

4. Ouvertures et conditions pour DEGIRO vs Interactive Brokers

OUVERTURE & CONDITIONS
Interactive Brokers
DEGIRO
Banques en ligne : Compte courant/carte obligatoire ?
Procédure d'ouverture de compteInscription en ligne. L'inscription peut s'avérer un peu plus longue du fait que ce courtier n'est pas européen.Inscription Rapide :
1. inscription en ligne en remplissant un formulaire
2. virement sur votre compte DeGiro
3. Après 1 ou 2 jours : accès à votre compte
Montant du premier versement?0.01€
Délais d'ouverture de compteLégèrement plus long qu'un courtier européenQuelques jours
Transfert de compte (ex : PEA) en provenance d'un autre courtierDélais de plusieurs semaines (4 - 10)
Prise en charge ?
Délais de plusieurs semaines (4 à 6)
Gratuit pour 10 lignes si vos titres dépassent les 3000€ - Après, 10€ par ligne supplémentaire
Transfert de compte (ex : PEA) à destination d'un autre courtierDélais inconnu, on imagine que c 'est des délais similaire aux autres courtiers en un peu plus long car le courtier est basé aux États-Unis.Délais de plusieurs semaines (4 à 6)
10€ par ligne

Investir comporte un risque de perte.

5. Gestion des comptes

GESTION DES COMPTES
Interactive Brokers
DEGIRO
Alimentation par chèque✗ Seulement en USD, HKD, CAD
Alimentation par virement
Délais virement entrantCompte externe : 24 à 72 heures en temps normal24 à 72 heures en temps normal
Délais virement sortant (ex : récupération de votre argent)Compte externe : 24 à 72 heures en temps normal24 à 72 heures en temps normal
Types d'ordres disponiblesCours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Au dernier cours (MOC), Limit on closeCours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit)
PEA Gestion pilotée / Gestion sous mandat

Investir comporte un risque de perte.

6. Prix des ordres Interactive Brokers et DEGIRO

PRIX DES ORDRES
Interactive Brokers
DEGIRO
PEA, PEA PME, PEA Jeune
Ordres sur Euronext (actions & trackers)

Nouvelle Loi depuis le 1er Juillet 2020, frais de courtage plafonnés à 0.50% sur le PEA (si ordre passé via internet)
Compte-titres (CTO)
Ordres sur Euronext (actions & trackers)
Paris, Bruxelles, Amsterdam :
-Offre "tarifs fixe" en EUR : 0.1% (min 4€, max 29€)
-Offre "tarifs fixe" en USD : 0.1% (min 5$, max 42$)
(Belgique, même tarifs que EUR pour USD)

Offre Dégressive disponible pour les personnes actives (ex : trader). La structure de cette offre est difficile à comprendre (pas pour les débutants)
Paris, Bruxelles :
Actions : 0.04%
Trackers : 2€ + 0.02%
OPCVM : 7.50€ + 0.10% + droits de garde 0.20%
Obligations : 2€ + 0.05%
Obligations OTC : 35€ + 0.02%

Ordre de 100€ (Euronext Paris)4€0.04€ (Action) - 2.02€ (tracker)
Ordre de 500€ (Euronext Paris)4€0.20€ (Action) - 2.10€ (tracker)
Ordre de 1 000€ (Euronext Paris)4€0.40€ (Action) - 2.20€ (tracker)
Ordre de 2 000€ (Euronext Paris)4€0.80€ (Action) - 2.40€ (tracker)
Ordre de 3 000€ (Euronext Paris)4€1.20€ (Action) - 2.60€ (tracker)
Ordre de 4 000€ (Euronext Paris)4€1.60€ (Action) - 2.80€ (tracker)
Ordre de 5 000€ (Euronext Paris)5€2€ (Action) - 3€ (tracker)
Ordre de 7 500€ (Euronext Paris)7.5€3€ (Action) - 3.5€ (tracker)
Ordre de 10 000€ (Euronext Paris)10€4€ (Action) - 4€ (tracker)
Frais ordres - USA0.005$ par action (min 1$, max 1%)Actions : 0.50€ + 0.004 $ par action
Trackers : 2€ + 0.02%
(NYSE, Nasdaq, Amex, Arca)
Frais ordres - Londres (Royaume-Uni)De 0 à 50 000£ : 6£ | 50 000£+ : 6£ + 0.05% en £ sur la partie supérieure à 50 000£
Action en USD : 0.05% USD (min 5$)
Action en EUR : 0.1% (min 4€, max 29€)
Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Francfort (Allemagne)- FWB & SWB : 0.1% (min 4€, max 99€ (FWB) et pas de max (SWB))
- Xetra & autres : 0.1% (min 4€, max 29€ ou 99€ (Xetra action))
- Tarifs spécifiques pour warrants
Actions : 7.50€ + 0.08% & Xetra : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Madrid (Espagne)0.1% (min 4€, pas de max)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Zurich (Suisse)CHF/EUR : 0.1% (min 10 CHF ou EUR)
GBP : 0.1% (min 6£, pas de max)
USD : ETFs : 0.1%(min 10$) Actions : 0.1%(min 5$)
Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Lisbonne (Portugal)0.15% (min 6€, pas de max)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Milan (Italie)0.1% (min 4€, max 29€)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Copenhague (Danemark)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Helsinki (Finlande)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Luxembourg?
Frais ordres - Oslo (Norvège)0.05% (min 49 NOK, pas de max)Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Stockholm (Suède)EUR : 0.1% (min 4€, pas de max)
SEK : 0.05% (min 49 SEK, pas de max)
Actions : 4€ + 0.04% (max 60€)
Trackers : 2€ + 0.02%
Frais ordres - Autres marchésCanada, Mexique
Autriche, Estonie, Hongire, Israël, Lettonie, Lituanie, Pologne
Australie, Hong-Kong, Inde, Japon, Singapour
Autriche, Australie, Canada (TSX,TVX), Grèce, Irlande, Hong Kong, Hongrie, Pologne, République Tchèque, Singapour, Turquie : voir brochure
Offres spécialesQuelques ETF en USD sans frais de courtage- Certains trackers à 0%(Conditions générales applicables)
- Custody : permet de mettre en sécurité vos titres mais frais spécifiques sur dividendes/coupons.
Ordre TAL (Trading At Last)??
Ordre PAKO (Payment After Knock-Out)??

Investir comporte un risque de perte.

7. Comparatif des frais

FRAIS
Interactive Brokers
DEGIRO
Frais d'ouverture0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de garde / Droits de garde0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais d'inactivité
(En général, activité = passage d'ordre)
0€ - Gratuit0€ - Gratuit
Frais de tenue de compte0€ - Gratuit (uniquement pour les pros)0€ - Gratuit
Frais de clotûre?0€ - Gratuit
Frais d'abonnementVoir Frais de tenue de compte0€ - Gratuit
Frais de succession? - Renseignez-vous auprès d'Interactive Brokers?
Commission sur change / Taux de change / Frais de changeAutomatique : taux de change interbancaire sans commission
Manuelle : ?
Automatique : 0,10%
Manuel : 10€ + 0.02%
Frais de virement sortant1 retrait gratuit par mois puis 8€ par retrait0€ - Gratuit
Virement en euros pour alimenter le compteCompte EUR : normalement gratuitSEPA : 0€ - Gratuit
Virement en devise pour alimenter le compteVoir devises disponibles?
Virement de compte à compte (au sein du même courtier)Même devise : ?
Devise différente
0€ - Gratuit
(Transfert de titres en interne : 7.50€ par position)
Ajoût de titre non côté?Contacter DeGiro
Autres frais et commissionsLa structure tarifaire d'interactive broker est complexe à comprendre surtout pour un débutant.Offre Custody : frais sur les dividendes et coupons

Investir comporte un risque de perte.

8. Site, Application et interface, les différences

SITE / APPLICATION / INTERFACE
Interactive Brokers
DEGIRO
Site web
Application mobile
Ergonomie et esthétisme de l'interfaceBonneBonne +
Double authentification (sécurité)Connexion : Application
Opérations sensibles : ?
Connexion : 2FA
Opérations sensibles : ?
Variations du portefeuille en temps réel
Moteur de recherche interne (titres, valeur, …)
Alertes paramétrables prix des titres?

9. Produits financiers et services financiers

PRODUITS FINANCIERS & SERVICES FINANCIERS
Interactive Brokers
DEGIRO
Actions
Fonds
ETFs / Trackers
ObligationsOAT (Obligations d'état) : ✓
Obligations d'entreprise : ✓
OAT (Obligations d'état) : ✓
Obligations d'entreprise : ✓
CFD (matières premières, indices, actions, …)
Futures / Contrats à terme
Forex / Devises?
Warrants
Turbos
Certificats
Options
Assurance vie
Crypto monnaies
Métaux précieux (Or Physique, Argent, …)
Vente À Découvert (VAD)✓ (Pas de VAD sur les titres US)
Service de Réglement Différé (SRD)

Investir comporte un risque de perte.

10. Service client DEGIRO vs Interactive Brokers

SERVICE CLIENT
Interactive Brokers
DEGIRO
HorairesDu lundi au vendredi de 9hà18hDu lundi au vendredi de 8h à 22h
Service client en français✓ Parler anglais nous semble essentiel jusqu'à ce que le service soit bien développer en France
Supports de communicationTéléphone + Chat + Message via le siteTéléphone + Email

11. Autres services proposés par Interactive Brokers et DEGIRO

AUTRES SERVICES
Interactive Brokers
DEGIRO
IFU (Imprimé Fiscal Unique) fourni ?✗ Responsabilité importante qui vous incombePas vraiment un IFU mais un document qui aide
Vote en ligne pour les assemblées générales?Inscription à une assemblée générale : 100€ + coûts appliqués par DEGIRO
Attestation Assemblée Générale et détention de titres??
Formations bourseEn anglais
Comptes en devise disponibles✓ Beaucoup de devises : AUD, CAD, CZK, CHF, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, INR, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD, USD✓ USD, CHF, DKK, GPB, NOK, SEK
Fractions d'action

12. Remarques diverses sur ces deux courtiers ne bourse

DIVERS
Interactive Brokers
DEGIRO
Remarques diverses- La structure des frais est complexe et peut rendre les débutants confus. Prenez le temps de bien la comprendre.
- Comprenez bien les implications sur la fiscalité de vos titres US
- Le PEA est en attente depuis plusieurs années chez Degiro

Investir comporte un risque de perte.

Love,
-Pierre

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8 comments
    1. Salut @Anthony,

      Non, sauf si c’est très récent. Un de leur Tweet qui date d’Avril 2020 :

      Question à DEGIRO :

      Est-ce que les fractions d’action et le DRIP sont prévus

      Réponse de DEGIRO :

      À ce stade, nous ne planifions pas de lancer les services que vous avez mentionnés. Nous ajoutons constamment des fonctionnalités à notre plateforme, il est donc possible que nous offrions les fractions d’action et le DRIP à l’avenir

      Traduction : moi. Source : https://twitter.com/degiroeu/status/1255399492918087684

  1. Bonjour,
    Dans la colonne DEGIRO, je vois pour la garantie des titres et des fonds:
    “Titres conservés chez un dépositaire tierce”
    Alors que la plupart des autres brokers ont “Les titres sont à vous”.
    Est-ce que cela signifie qu’un client DEGIRO n’est pas propriétaire de ses titres? N’est-ce pas problématique si DEGIRO fait faillite par exemple?
    Je vous remercie
    John

    1. Ssalut @John,

      C’est la même chose, c’est juste que sur le site de DEGIRo j’ai pu trouvé qu’ils indiquaient que c’était chez un dépositaire, pas les autres.
      Pour les courtiers, les titres sont a toi et ont conservés chez un dépositaire de cette façon si le courtier fait faillite, tes titres sont en sécurité 🙂

      -Pierre

  2. Bonjour, merci pour ce comparatif.
    Je souhaite investir sur le marché japonais à un tarif correct.
    Degiro et IB sont bien placés niveau tarif mais d’un autre côté je n’ai pas envie me prendre la tête avec les déclarations fiscales.
    Aujourd’hui je suis chez Bourse direct qui fournit un ifu et le transmet automatiquement au fisc.
    IB et Degiro ne le transmettent pas ok, mais le rapport qu’ils fournissent permet-t-il de remplir facilement la déclaration ou cela devient vite une usine à gaz ?
    Dans ce cas là j’irai taper à la porte de Saxo Bank..
    Merci,
    Sébastien

    1. Salut Sébastien,
      Je ne l’ai pas encore rempli moi même n’ayant rien eu à déclarer. Poste un message sur le groupe Facebook ou le discord si tu y es, ce sera surement le cas de quelqu’un 🙂
      Je n’imagine que ce n’est pas trop dur mais si tu es allergique aux déclarations d’impôts c’est à toi de peser les avantages et inconvénients ^^
      -Pierre

  3. Bonjour,
    Merci pour ce comparatif. Je comptais partir de chez Bourse Direct pour aller chez Interactive Broker puisque je ne trade que les titres US, mais je m’aperçois que les frais de transactions ne sont pas meilleurs marché.
    Avez vous fait un comparatif avec IG ? en fait je souhaite utiliser la plateforme Proréaltime. Merci.

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