Les liens sur cette page sont affiliés. J’ai moi même, à titre personnel, un compte-titres chez DEGIRO.
VS
- 1. Avis sur Interactive Brokers et avis sur DEGIRO
- 2. Interactive Brokers VS DEGIRO : Informations Générales
- 3. Comptes disponibles chez Interactive Brokers et chez DEGIRO
- 4. Ouvertures et conditions pour DEGIRO vs Interactive Brokers
- 5. Gestion des comptes
- 6. Prix des ordres Interactive Brokers et DEGIRO
- 7. Comparatif des frais
- 8. Site, Application et interface, les différences
- 9. Produits financiers et services financiers
- 10. Service client DEGIRO vs Interactive Brokers
- 11. Autres services proposés par Interactive Brokers et DEGIRO
- 12. Remarques diverses sur ces deux courtiers ne bourse
1. Avis sur Interactive Brokers et avis sur DEGIRO
Si vous vous intéressez à Interactive Brokers ou DEGIRO c’est que vous voulez ouvrir un compte-titres. Ni l’un ni l’autre ne propose un PEA.
La structure des frais d’Interactive brokers peut être un peu complexe à appréhender si vous débutez car elle est différentes des autres courtiers français et européens.
Si vous débutez et que votre capital n’est pas très élevé, considérez DEGIRO car Interactive Brokers devient plus avantageux lorsque votre capital dépasse les 100 000 $ (USD) ou que vous êtes très actifs.
Interactive Brokers est très réputé aux États-Unis et vous verrez notamment qu’il est très compétitif lorsqu’il s’agit d’acheter des actions américaines. Encore une fois si vous pensez être inactif certains mois ou ne pas passer assez d’ordre ou que vous n’avez pas plus de 100 000 $ (USD) vous risquez de perdre les économies de frais de courtage sur les frais d’inactivité ou de tenue de compte.
Je vous invite à consulter la partie 6. et 7. dans cet article pour comprendre le fonctionnement des frais et comment ils se comparent à DEGIRO. Si vous avez une question, laissez un commentaire 🙂
DEGIRO va être, en général, plus avantageux niveau frais pour des ordres sur des places boursières européennes.
Investir comporte un risque de perte.
2. Interactive Brokers VS DEGIRO : Informations Générales
GENERAL | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/interactiveBrokers | https://brigadedufric.page.link/degiro |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : Rien Pour nous : Rien (vous pouvez trouver un parrainage. Voir conditions) | Disclaimer : Investir comporte un risque de perte. Pour vous : 50€ remboursés en frais de courtage Pour nous : Je n'ai malheureusement pas le droit de dire le montant précis… |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | ||
| Infos sur le courtier | Interactive Brokers s'adresse plus à une foule d'ivnestisseurs avertis et expérimentés. La tarification peut rendre sa compréhension complexe mais gros avantage sur les tarifs des titres US et la diversité des marchés accessibles. Essayer la plateforme de démo avant tout. | Degiro est un courtier connu pour les investisseurs qui s'intéressent à d'autres marchés que le marché européen. Souvent comparé avec Interactive Broker et Saxo Banque. Nom de l'entité légale : flatex DEGIRO Bank Dutch Branch |
| Pays du courtier | États-Unis Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année | Pays-Bas Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année |
| Filiale | ✗ | Flatex |
| Activité | Courtier | Courtier |
| Garantie des titres et des fonds | ✓ garantie SIPC : Garantie max de vos titres : 500 000$ & Garantie max de votre cash : 250 000$ Garantie max titres + cash : 500 000$ Les titres sont à vous et vous sont restitués | ✓ Titres conservés chez un dépositaire tierce Garantie de vos titres à hauteur de 20 000€ Cash conservé chez la banque "flatexDEGIRO Bank AG" couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000€ |
| Existe depuis | 1994 | 2013 pour les particuliers |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 200$ Conditions : le filleul doit avoir 2 000$ sur son compte et maintenir cette somme (ou plus) pendant 1 an | Variable |
Investir comporte un risque de perte.
3. Comptes disponibles chez Interactive Brokers et chez DEGIRO
COMPTES | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| PEA | ✗ | ✗ |
| PEA PME-ETI | ✗ | ✗ |
| PEA Jeune (18-25ans) | ✗ | ✗ |
| Compte Titres Ordinnaire (CTO) | ✓ | ✓ |
4. Ouvertures et conditions pour DEGIRO vs Interactive Brokers
OUVERTURE & CONDITIONS | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Banques en ligne : Compte courant/carte obligatoire ? | ✗ | ✗ |
| Procédure d'ouverture de compte | Inscription en ligne. L'inscription peut s'avérer un peu plus longue du fait que ce courtier n'est pas européen. | Inscription Rapide : 1. inscription en ligne en remplissant un formulaire 2. virement sur votre compte DeGiro 3. Après 1 ou 2 jours : accès à votre compte |
| Montant du premier versement | ? | 0.01€ |
| Délais d'ouverture de compte | Légèrement plus long qu'un courtier européen | Quelques jours |
| Transfert de compte (ex : PEA) en provenance d'un autre courtier | Délais de plusieurs semaines (4 - 10) Prise en charge ? | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Gratuit pour 10 lignes si vos titres dépassent les 3000€ - Après, 10€ par ligne supplémentaire |
| Transfert de compte (ex : PEA) à destination d'un autre courtier | Délais inconnu, on imagine que c 'est des délais similaire aux autres courtiers en un peu plus long car le courtier est basé aux États-Unis. | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) 10€ par ligne |
Investir comporte un risque de perte.
5. Gestion des comptes
GESTION DES COMPTES | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Alimentation par chèque | ✗ Seulement en USD, HKD, CAD | ✗ |
| Alimentation par virement | ✓ | ✓ |
| Délais virement entrant | Compte externe : 24 à 72 heures en temps normal | 24 à 72 heures en temps normal |
| Délais virement sortant (ex : récupération de votre argent) | Compte externe : 24 à 72 heures en temps normal | 24 à 72 heures en temps normal |
| Types d'ordres disponibles | Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Au dernier cours (MOC), Limit on close | Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit) |
| PEA Gestion pilotée / Gestion sous mandat | ✗ | ✗ |
Investir comporte un risque de perte.
6. Prix des ordres Interactive Brokers et DEGIRO
PRIX DES ORDRES | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| PEA, PEA PME, PEA Jeune Ordres sur Euronext (actions & trackers) Nouvelle Loi depuis le 1er Juillet 2020, frais de courtage plafonnés à 0.50% sur le PEA (si ordre passé via internet) | ✗ | ✗ |
| Compte-titres (CTO) Ordres sur Euronext (actions & trackers) | Paris, Bruxelles, Amsterdam : -Offre "tarifs fixe" en EUR : 0.1% (min 4€, max 29€) -Offre "tarifs fixe" en USD : 0.1% (min 5$, max 42$) (Belgique, même tarifs que EUR pour USD) Offre Dégressive disponible pour les personnes actives (ex : trader). La structure de cette offre est difficile à comprendre (pas pour les débutants) | Paris : Actions : 0€ Trackers : 0€ OPCVM : 3.90€ Obligations : 2€ Obligations OTC : 35€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Ordre de 100€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Ordre de 500€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ |
| Ordre de 1 000€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ |
| Ordre de 2 000€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ |
| Ordre de 3 000€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ |
| Ordre de 4 000€ (Euronext Paris) | 4€ | 0€ |
| Ordre de 5 000€ (Euronext Paris) | 5€ | 0€ |
| Ordre de 7 500€ (Euronext Paris) | 7.5€ | 0€ |
| Ordre de 10 000€ (Euronext Paris) | 10€ | 0€ |
| Frais ordres - USA | 0.005$ par action (min 1$, max 1%) | Actions : 0€ Trackers : 0€ (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Frais ordres - Londres (Royaume-Uni) | De 0 à 50 000£ : 6£ | 50 000£+ : 6£ + 0.05% en £ sur la partie supérieure à 50 000£ Action en USD : 0.05% USD (min 5$) Action en EUR : 0.1% (min 4€, max 29€) | 3.90€ |
| Frais ordres - Francfort (Allemagne) | - FWB & SWB : 0.1% (min 4€, max 99€ (FWB) et pas de max (SWB)) - Xetra & autres : 0.1% (min 4€, max 29€ ou 99€ (Xetra action)) - Tarifs spécifiques pour warrants | 3.90€ |
| Frais ordres - Madrid (Espagne) | 0.1% (min 4€, pas de max) | 3.90€ |
| Frais ordres - Zurich (Suisse) | CHF/EUR : 0.1% (min 10 CHF ou EUR) GBP : 0.1% (min 6£, pas de max) USD : ETFs : 0.1%(min 10$) Actions : 0.1%(min 5$) | 3.90€ |
| Frais ordres - Lisbonne (Portugal) | 0.15% (min 6€, pas de max) | 3.90€ |
| Frais ordres - Milan (Italie) | 0.1% (min 4€, max 29€) | 3.90€ |
| Frais ordres - Copenhague (Danemark) | ✗ | 3.90€ |
| Frais ordres - Helsinki (Finlande) | ✗ | 3.90€ |
| Frais ordres - Luxembourg | ✗ | ? |
| Frais ordres - Oslo (Norvège) | 0.05% (min 49 NOK, pas de max) | 3.90€ |
| Frais ordres - Stockholm (Suède) | EUR : 0.1% (min 4€, pas de max) SEK : 0.05% (min 49 SEK, pas de max) | 3.90€ |
| Frais ordres - Autres marchés | Canada, Mexique Autriche, Estonie, Hongire, Israël, Lettonie, Lituanie, Pologne Australie, Hong-Kong, Inde, Japon, Singapour | Australie, Hong Kong, Japon, Singapour : 5€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Offres spéciales | Quelques ETF en USD sans frais de courtage | - Custody : permet de mettre en sécurité vos titres mais frais spécifiques sur dividendes/coupons. |
| Ordre TAL (Trading At Last) | ? | ? |
| Ordre PAKO (Payment After Knock-Out) | ? | ? |
Investir comporte un risque de perte.
7. Comparatif des frais
FRAIS | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Frais d'ouverture | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de garde / Droits de garde | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais d'inactivité (En général, activité = passage d'ordre) | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de tenue de compte | 0€ - Gratuit (uniquement pour les pros) | 0€ - Gratuit |
| Frais de clotûre | ? | 0€ - Gratuit |
| Frais d'abonnement | Voir Frais de tenue de compte | 0€ - Gratuit |
| Frais de succession | ? - Renseignez-vous auprès d'Interactive Brokers | ? |
| Commission sur change / Taux de change / Frais de change | Automatique : taux de change interbancaire sans commission Manuelle : ? | Automatique : 0.25% Manuel : 10€ + 0.25% |
| Frais de virement sortant | 1 retrait gratuit par mois puis 8€ par retrait | 0€ - Gratuit |
| Virement en euros pour alimenter le compte | Compte EUR : normalement gratuit | SEPA : 0€ - Gratuit |
| Virement en devise pour alimenter le compte | Voir devises disponibles | ? |
| Virement de compte à compte (au sein du même courtier) | Même devise : ? Devise différente | 0€ - Gratuit (Transfert de titres en interne : 7.50€ par position) |
| Ajoût de titre non côté | ? | Contacter DeGiro |
| Autres frais et commissions | La structure tarifaire d'interactive broker est complexe à comprendre surtout pour un débutant. | Offre Custody : frais sur les dividendes et coupons |
Investir comporte un risque de perte.
8. Site, Application et interface, les différences
SITE / APPLICATION / INTERFACE | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Site web | ✓ | ✓ |
| Application mobile | ✓ | ✓ |
| Ergonomie et esthétisme de l'interface | Bonne | Bonne + |
| Double authentification (sécurité) | Connexion : Application Opérations sensibles : ? | Connexion : 2FA Opérations sensibles : ? |
| Variations du portefeuille en temps réel | ✓ | ✓ |
| Moteur de recherche interne (titres, valeur, …) | ✓ | ✓ |
| Alertes paramétrables prix des titres | ? | ✗ |
9. Produits financiers et services financiers
PRODUITS FINANCIERS & SERVICES FINANCIERS | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Actions | ✓ | ✓ |
| Fonds | ✓ | ✓ |
| ETFs / Trackers | ✓ | ✓ |
| Obligations | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ✓ | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ✓ |
| CFD (matières premières, indices, actions, …) | ✓ | ✗ |
| Futures / Contrats à terme | ✓ | ✓ |
| Forex / Devises | ✓ | ? |
| Warrants | ✓ | ✓ |
| Turbos | ✓ | ✓ |
| Certificats | ✓ | ✓ |
| Options | ✓ | ✓ |
| Assurance vie | ✗ | ✗ |
| Crypto monnaies | ✗ | ✗ |
| Métaux précieux (Or Physique, Argent, …) | ✗ | |
| Vente À Découvert (VAD) | ✓ | ✓ (Pas de VAD sur les titres US) |
| Service de Réglement Différé (SRD) | ✗ | ✓ |
Investir comporte un risque de perte.
10. Service client DEGIRO vs Interactive Brokers
SERVICE CLIENT | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Horaires | Du lundi au vendredi de 9hà18h | Du lundi au vendredi de 8h à 22h |
| Service client en français | ✓ Parler anglais nous semble essentiel jusqu'à ce que le service soit bien développer en France | ✓ |
| Supports de communication | Téléphone + Chat + Message via le site | Téléphone + Email |
11. Autres services proposés par Interactive Brokers et DEGIRO
AUTRES SERVICES | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| IFU (Imprimé Fiscal Unique) fourni ? | ✗ Responsabilité importante qui vous incombe | Pas vraiment un IFU mais un document qui aide |
| Vote en ligne pour les assemblées générales | ? | Inscription à une assemblée générale : 100€ + coûts appliqués par DEGIRO |
| Attestation Assemblée Générale et détention de titres | ? | ? |
| Formations bourse | En anglais | ✗ |
| Comptes en devise disponibles | ✓ Beaucoup de devises : AUD, CAD, CZK, CHF, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, INR, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD, USD | ✓ USD, CHF, DKK, GPB, NOK, SEK |
| Fractions d'action | ✓ | ✗ |
12. Remarques diverses sur ces deux courtiers ne bourse
DIVERS | Interactive Brokers | DEGIRO |
|---|---|---|
| Remarques diverses | - La structure des frais est complexe et peut rendre les débutants confus. Prenez le temps de bien la comprendre. - Comprenez bien les implications sur la fiscalité de vos titres US | - Le PEA est en attente depuis plusieurs années chez Degiro |
Investir comporte un risque de perte.
Love,
-Pierre
9 comments
Bonjour,
Est ce qu’on peut passer des ordres multiples sur Degiro c’est à dire une fois rentré en position placer un Stop Loss et un ordre Limit pour le 1er Take Profit ?
Bonjour,
Merci pour ce comparatif. Je comptais partir de chez Bourse Direct pour aller chez Interactive Broker puisque je ne trade que les titres US, mais je m’aperçois que les frais de transactions ne sont pas meilleurs marché.
Avez vous fait un comparatif avec IG ? en fait je souhaite utiliser la plateforme Proréaltime. Merci.
Salut @TMT,
Tu peux trouver tous les courtiers dans le tableau comparatif ici : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers
Cela devrait t’aider 🙂
-Pierre
Bonjour, merci pour ce comparatif.
Je souhaite investir sur le marché japonais à un tarif correct.
Degiro et IB sont bien placés niveau tarif mais d’un autre côté je n’ai pas envie me prendre la tête avec les déclarations fiscales.
Aujourd’hui je suis chez Bourse direct qui fournit un ifu et le transmet automatiquement au fisc.
IB et Degiro ne le transmettent pas ok, mais le rapport qu’ils fournissent permet-t-il de remplir facilement la déclaration ou cela devient vite une usine à gaz ?
Dans ce cas là j’irai taper à la porte de Saxo Bank..
Merci,
Sébastien
Salut Sébastien,
Je ne l’ai pas encore rempli moi même n’ayant rien eu à déclarer. Poste un message sur le groupe Facebook ou le discord si tu y es, ce sera surement le cas de quelqu’un 🙂
Je n’imagine que ce n’est pas trop dur mais si tu es allergique aux déclarations d’impôts c’est à toi de peser les avantages et inconvénients ^^
-Pierre
Bonjour,
Dans la colonne DEGIRO, je vois pour la garantie des titres et des fonds:
“Titres conservés chez un dépositaire tierce”
Alors que la plupart des autres brokers ont “Les titres sont à vous”.
Est-ce que cela signifie qu’un client DEGIRO n’est pas propriétaire de ses titres? N’est-ce pas problématique si DEGIRO fait faillite par exemple?
Je vous remercie
John
Ssalut @John,
C’est la même chose, c’est juste que sur le site de DEGIRo j’ai pu trouvé qu’ils indiquaient que c’était chez un dépositaire, pas les autres.
Pour les courtiers, les titres sont a toi et ont conservés chez un dépositaire de cette façon si le courtier fait faillite, tes titres sont en sécurité 🙂
-Pierre
Il y a bien les fractions d’action chez Degiro il me semble non ?
Salut @Anthony,
Non, sauf si c’est très récent. Un de leur Tweet qui date d’Avril 2020 :
Question à DEGIRO :
Réponse de DEGIRO :
Traduction : moi. Source : https://twitter.com/degiroeu/status/1255399492918087684