Revolut, la néobanque qui cartonne en Europe avait annoncé il y a 1 an vouloir lancer un service de trading avec 0 frais sur le marché Européen. Après 12 long mois d’attente c’est ici ! Le trading sans frais de courtage, simple et accessible à tous !

RobinHood trading gratuit

Existant depuis 2013 aux États-Unis avec l’application Robinhood visible sur cette image, le service du trading gratuit tardait à venir en Europe et en France.

Une grosse concurrence arrive donc en Europe, concurrence qui devrait faire baisser les prix des courtiers classiques et des banques (ou en tout cas les faire réfléchir sur leurs tarifs).

Revolut cartes metal

Revolut à annoncé dans la nuit du 31 juillet que leur service de trading gratuit était désormait disponible pour leurs clients “Metal”.

Metal est la carte haut de gamme de Revolut et existe à l’heure actuelle en 5 coloris.

J’ai eu l’occasion d’avoir la metal en main et la qualité ainsi que la finission font leur petit effet 🙂

La première application de trading gratuit en France !

Investir dans les marchés financiers et les actions comporte des frais, c’est souvent compliqué et jugé inaccessible pour la plupart des gens.

Le service de trading gratuit de Revolut est diponble pour l’instant pour les clients de l’offre Metal (13.99€ par mois) et ils disposent de 100 trades gratuits par mois.
Revolut compte lancer le service pour les clients de leurs offres Premium (8 trades gratuits par mois) et Standard (3 trades gratuits par mois) dans les prochaines semaines.

Les fonctionnalités de Revolut Trading

Les actions disponibles sur Revolut

Revolut à lancé son service d’achat/vente d’actions avec plus de 300 actions du New York Stock Exchange (3M, Alibaba, …) et du Nasdaq (Facebook, Apple, Blizzard, Adobe, …) avec les cotations en temps réel.

Ils planifient d’ajouter des produits tels que des trackers/etfs mais également des actions Européennes et de Grande-Bretagne.

Les fractions d’actions

Toujours dans l’esprit de rendre le trading accessible, Revolut vous permet d’acheter des fractions d’actions.
Par exemple, vous pouvez acheter 100€ ou 47€ ou même 1€ de l’action d’amazon qui s’échange à plus de 1800$…

Ordres de marché instantané

Les ventes ou achats d’actions éffectués sont instantanés. Revolut garantie donc un achat ou une vente au prix du marché entre le moment uo vous appuyez sur le bouton et le moment ou votre ordre se réalise.

Montant maximum autorisé

Chaque trade sera, pour l’instant, d’un montant maximum de 1000€. Vous pouvez donc faire 3 trades de 1000€ sur la même action mais pas 1 seul de 3000€.

Les heures d’ouverture

Les heures d’ouverture du trading de Revolut sont pour l’instant celles du marché Américain : de 9h30 à 16h00 EST donc de 15h30 à 22h00 pour nous en France (heure d’été). Ne vous faites pas avoir par le changement d’heures été/hiver qui à lieu des jours différents en France et aux États-Unis.

A quoi ressemble l’application ?

Voyons un peu ce que la bête à dans le ventre !

Photo de l’interface avec l’action Apple sélectionnée

Revolut Trading

Vidéo de l’interface avec l’action Apple sélectionnée

Voici une vidéo plus complète de ce que vous offre Revolut avec son trading gratuit.

Le tutoriel avant de se lancer, une liste d’action simple et épurée et des graphiques.

Un ami à filmé les vidéos pour moi, n’ayant pas d’abonnement Metal, vous pouvez voir mes messages WhatsApp. (Je l’ai harcelé pour avoir des vidéos et captures d’écrans… Merci Alex 😉 )

0 frais, gratuit, nada, vraiment ?

Les trades sont gratuits dans la limite instaurée par Revolut :

  • 100 trades gratuits par mois pour les clients Revolut Metal (13.99€ par mois)
  • 8 trades gratuits par mois pour les clients Revolut Premium (7.99€ par mois)
  • 3 trades gratuits par mois pour les clients Revolut Standard (0€ par mois)

Si vous dépassez ces fourchettes, par exemple vous avez le Premium et vous passez votre 9éme ordre, vous payerez 1£ (Livre Sterling)

Ce 1£ sera sûrement converti en 1€ pour les autres pays eurropéen ou sera directment converti sans frais (information à vérifier).

Des droits de garde de 0.01%

Peut importe le plan, standard, premium ou metal, vous devrez vous acquitter de frais de droit de garde de 0.01%.

Qu’est-ce que cela veut dire concrêtement ? Exemple…

Si la valeur de votre portefeuille est de 55000€, vous devrez payer 55000*0.01% = 5.5€ de droits de garde. La valeur de votre portefeuille étant sujette aux variations des cours des actions dont vous êtes propriétaire.

Les taxes liées aux marchés américains

Le trading sur les actions américaines se voit imposé des taxes obligatoires :

  • La SEC (Security and Exchange Commission) perçoit 20.70$ par tranche de 1 000 000$ à la vente
  • La FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) facture à un taux de 0.000119$ par action à la vente. Cette taxe est d’un minimum de 0.01$ soit 84 actions et en dessous et d’un maximum de 5.95$ soit 50 000 actions et au-delà.
    C’est la taxe TAF.

Oula, tu peux expliquer un peu plus ?

Exemple, vous achetez pour 1000$ de l’action Apple, rien n’est prélevé. Quelques mois plus tard vous vendez et la valeur est de 1050$.
Calcul de la taxe SEC : 20.70/1000000 = 0.0000207$ pour chaque $ d’action vendue
Taxe TAF : 0.000119$ pour chaque $ d’action vendue

On vend donc 1050$ et on paye :

  • 1050*0.0000207 = 0.02$
  • 1050*0.000119 = 0.12$
  • 0.02+0.12 = 0.14$ de taxes

Vous avez donc 1050-0.14 = 1049.86 qui vous reviennent, sot une plus value BRUT de 1049.86-1000 = 49.86$

Vous devez bien évidement déclarer cette plus-value aux impôts… 🙂

Le piège du taux de change

Attention, si vous avez suivi le calcul précédent, je l’ai éffectué en Dollars Américain $. Revolut n’a pas encore communiqué précisément sur la façon et le moment ou la conversion EUR/USD est effectuée. Si le taux de change évolue, vous pouvez perdre ou gagner de l’argent.

Exemple, vous avez investi vos 1000$ pour 1000€, sauf que quand vous revendez et recevez 1049.86$, si le taux de change à évolué à 1100$ pour 1000€ vous empochez 954.41€ … vous avez donc perdu de l’argent.

Bien que les variations des taux ne soient pas aussi brutales en règle générale, surveillez toute communication de Revolut à ce sujet, sinon, comprenez bien à quel moment le change entre les monnaies s’effectue 😉

Le cas des dividendes

La documentation et FAQ de Révolut sur le trading mentionne rapidement le versement d’un dividende. Si vous êtes propriétaire d’une action et que Revolut reverse un dividende, vous êtes sujet à une taxe de 30% qui peut être réduite en fonction des conventions fiscales entre la France et les États-Unis.

Plus d’informations sur cette convention fiscale ici : http://bofip.impots.gouv.fr/bofip/7580-PGP.html

Quels documents fournir pour trader gratuitement sur Revolut ?

Si vous êtes déjà client, il se peut que vous n’ayez rien à fournir. Revolut précise qu’il faut :

  • Être majeur (+ de 18 ans)
  • Une adresse email vérifiée
  • Un photo ou des documents d’identité
  • Revenus annuels, profession, … pour des raisons américaines légales afin d’éviter le blanchiement d’argent.

Ouvrir son compte sur Revolut

Revolut trading gratuit : vous voulez vous laisser tenter ? Rien de plus simple, on a même un lien pour toi : http://bit.ly/brigadeRevolut

Tu auras l’envoi de la carte gratuit et nous précisons que nous ne touuchons rien, aucune commission avec ce lien 🙂

Notre avis sur Revolut

Notre vidéo commence un peu à dater mais l’article est à jour : https://www.brigadedufric.com/revolut-avis-banque-en-ligne/


Les informations prodiguées ici, calculs, exemples, fiscalité ne sont en aucun cas des conseils en investissement, fiscalité ou droit. Faites vos propres recherches et faites vous accompagner par des professionnels pour en comprendre toutes les implications.
Pour en savoir plus et connaître les détails exacts référez vous à la documentation de Revolut : https://www.revolut.com/help/exploring-revolut/trading

Love,
Pierre

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4 comments
  1. J’utilise la carte metal, je voyage beaucoup pour le travail en dehors de l’europe et l’offre cashback est de 1% la plupart du temps pour moi. Du coup avec ce cashback, l’abonnement est largement remboursé chaque mois.
    J’attendais avec impatience cette offre de Revolut avec leurs frais de courtage gratuits !! C’est génial, merci pour l’info 😀

  2. J’aimerais beaucoup que cela soit plus accessible pour le trading, un peu comme robinhood (pas accessible en France, dommage !) pour l’instant ce n’est pas vraiment sans frais puisqu’il faut payer l’abonnement mais je salue l’initiative qui devrait pousser d’autres entreprises à faire la même chose en mieux (vive la concurrence !!!).
    Ils ne communiquent pas beaucoup non plus sur la date d’accessibilité du “trading” pour les comptes classiques.

    1. Salut @EtI3232,
      En effet ce n’est pas réellement gratuit pour l’instant mais Revolut apporte tellement au niveau des innovations bancaires que je ne peux que aimer cette startup pour l’instant :p
      -Pierre

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