Comprendre les Profils des Roboadvisors

Bonjour tout le monde,

Alors je n’ai pas de livre à recommander, mais je suis plutôt à la recherche d’un, je m’explique : sur les RoboAdvisors, suite au traditionnel questionnaire, on vous propose un profil de risque en fonction de votre objectif & personnalité, alors je me suis demandé sur quelles « connaissances » ou « données » sont basés ces profils, remplis de pourcentages, et qui sont certainement le produit de calculs connus. Je demande ça par simple curiosité mais aussi parce que je me disais que ça pourrait m’être utile dans le façonnage de mon portefeuille :slight_smile:

Si jamais vous avez des réponses à ce sujet, je suis preneur ! :smile:

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Hello Hardream,

  • En cherchant sur google je suis tombé sur un site :

Si tu parle un peu anglais, au niveau de " Ce questionnaire est-il fiable ?" l’auteur appuie ses propos via deux études publiées en anglais… J’ai lu les docs un peu de travers mais ayant déjà fait un test dans ce style, et si je veux vulgariser grossièrement, on dirait tout bonnement une système de point en fonction de tel ou tel réponse.

L’addition donnant un résultat, résultat donnant le « profil » en fonction d’un barème pré-établi.
Un peu comme les tests présents dans les magazines :
"Est ce que mon chat m'aime vraiment ? Est-ce que mon(ma) copain(ine) est fait pour moi ?
" :joy:


Voila voila :slight_smile:

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Hello @Hardream :smiley:

Les calculs sont sûrement basés sur des études académiques mais je ne sais pas lesquels et j’imagine que chaque robo advisor en fonction des croyances de marché et d’investissement qu’ils ont changent sûrement quelques trucs à droite à gauche.

Par exemple je crois me rappeler que Yomoni ajoute des matières premières ce qui ne semble pas être le cas de Nalo quand on fait une simulation.

C’est une question intéressante que je poserai aux robo advisors à l’occasion !

Ils doivent mixer des trucs comme :

  • Performances passées sur de longues périodes
  • Corrélation des investissements entre eux
  • Volatilité
  • Diversification (géographique, sectorielle, industrielle, classes d’actifs, capitalisation)
  • Sûrement d’autres critères auxquels je ne pense pas

@Quentin_Leblanc il y a ce questionnaire qui est bien fait aussi : https://lautorite.qc.ca/grand-public/outils-et-calculateurs/calculateurs/votre-profil-dinvestisseur/ (et ils demandent pas le mail haha)

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:joy: d’accord, oui ce raisonnement tiens debout, je vais jeter un oeil à l’article

D’accord je vois, je suis curieux de toutes pistes si jamais tu en trouves ! :smile:

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Yes, après je pense qu’ils ne dévoileront pas leur recette miracle car c’est un peu au cœur de leur stratégie :grin:

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